“你的银行账户涉嫌‘诈骗’、‘洗钱’、‘已申请逮捕令’”，接到这类恐吓性的“公检法”电话，您会不会惊慌？别慌，小招有秘密武器帮您一眼识别“公检法”诈骗套路！请赶紧往下看吧。
诈骗分子:刘女士您好，我是XX通信运营商，您名下有一张电话卡涉嫌发送大量诈骗短信，警方已介入调查。我们已经报警，过会儿，公安局将电话你核实具体案情。
刘女士：啊？什么？（刘女士在一脸懵逼中，接受了电话转接）
诈骗分子:你好，我是XX公安局民警，你名下登记的电话和银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动。我们已申请逮捕令，你最好配合我们工作！逮捕令已公布在XXX公安网站上。随后刘女士按对方指示在XXX公安网站上看到了自己的逮捕令（刘女士瞬间石化崩溃）
刘女士：这个真的不是我做的，我是无辜的。
诈骗分子:我警告你此案影响重大，必须保密，什么人你都不能说，否则加重处理！不过，如果你乖乖配合，我们会给你一个自证清白的机会，限你在半个小时内将名下存款全部转移至公安“安全账户”，用于资金清查。时间紧迫，如果你磨磨蹭蹭或者让他人知晓，别怪法律无情！
刘女士脑子一片空白，赶紧打开招商银行APP进行转账，转账过程中招行APP却跳出了风险提醒界面。
刘女士没有在意上述的风险提醒界面，继续汇款给所谓的“安全账户”，甚至将自己其他卡上资金都汇款过去。小招在这里要狂敲黑板了！
如果您在招商银行APP转账时出现了“风险提醒”界面，请小心了，这不是演习，这真的不是演习！！！这是由招行风控系统评估出你所转账给的“安全账户”是不安全的，或者是当前交易存在诈骗风险。此时，请您务必先停止转账，然后仔细阅读界面上的提醒文字，并通过以下方式核实收款人身份：
1. 诈骗分子会预先从非法渠道购买公民个人信息，然后冒充通信运营商或银行工作人员，谎称受害人名下银行卡或者电话卡涉嫌犯罪，并说出详尽的个人信息来提高自身可信度，编造案情引受害人上钩。
2. 诈骗分子会将电话转接某地公安机关，实际为冒充的公安机关，要受害人配合调查。为增加威慑力，骗子还会将伪造“某某公安局（或检察院、法院）” 网站地址发给受害人，让受害人看到自己的“逮捕令”，然后以帮助受害人澄清冤屈、保护财产为由，要求其将个人财产情况以及所有资金汇集到指定银行卡中。
3. 诈骗分子会通过诱骗、恐吓、威胁等手段，让受害人将资金转到所谓的“安全账户”，运用受害人焦急的心理骗取受害人钱财。
1. 如果看到招行APP的转账“风险提醒”界面，无须过于担心，按照上述方法核实对方身份后再决定是否转账。
2. 公检法机关不会通过电话查案，也不会通过网络向当事人发送“逮捕令”等文书材料。执法办案中没有所谓查验资金用的“安全账户”，更不会以任何理由要求清查资金并转账汇款。
3. 不要轻易相信拨打过来的电话号码，现在改号软件可以改成任意号码。
4. 切记保管好自己的银行卡密码、动态验证码，请勿轻易告诉他人。
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