银企直联

所谓 “银企直联”（Host-to-Host），就是集团企业在集团内部建立自己的资金管理系统，并与商业银行共同开发内部资金管理系统与商业银行网银系统之间的数据接口，通过数据接口将内部资金管理系统与商业银行网银系统实现联接。因为此模式的银企联接一经启动就无需人工干预，所以被称为“银企直联”。

   “银企直联”的应用特点是连接手段不限，公网、专线均可； 一点介入、集团所有成员单位都可使用；有完善的安全解决方案。采用“银企直联”后，企业在自己内部的资金管理系统内进行结算、投资、融资、预算、审批、核算等各种业务管理，所以所有个性化管理全部不再涉及商业银行。之后企业内部资金管理系统自动将需要商业银行服务的业务通过数据接口发送给商业银行，借助商业银行网银系统的各种产品功能得以实现。

 

某集团企业银企直联解决方案

银企直联

系统功能介绍：

1. 签约银行管理：对与财务公司进行银企互联接口处理的银行信息进行登记和管理；

2. 成员单位账户管理：维护财务公司所管理的成员单位在银行开立的账户信息；

3. 资金归集：即由财务公司通过银企互联接口向签约银行发起，指示签约银行按指令中指示的账号和指示的金额归集资金；

4. 头寸调拨：通过该业务实现财务公司在各家银行之间、同一银行内的多个头寸账户之间的头寸调拨，即当财务公司在某一银行的头寸账户余额不足时，可通过该业务将财务公司在同行或其他银行的头寸账户资金调拨至该银行。

5. 进帐审批台：对于财务公司从银行获取的交易明细或从其它渠道导入的进账明细，应先由进账审批台操作人员通过审批台操作，选择指定的进账处理方式进行进账账务处理或提交其它系统进行进账处理。