开户基础知识

一、如何办理深圳、上海证券帐户开户
　　投资者如需入市，应事先开立证券帐户卡。分别开立深圳证券帐户卡和上海证券帐户卡。 
1、深圳证券帐户卡
（1）投资者办理深圳证券帐户卡可以通过所在地的证券营业部或证券登记机构办理。深圳的个人投资者可直接持本人有效身份证和复印件到工商银行及招商银行的代办点办理。深圳证券帐户卡共有8位数字，不足8位数的可在首位数前补足"0"。深交所的股份登记系统和证券营业部的柜台系统将根据股东帐户卡号登记持卡人买入的股份。它是投资者买卖股份、查询及办理其它相关业务的必不可少的凭证。
（2）合资格的法人 
开户须持营业执照（及复印件）、法人委托书、法人代表证明书和经办人身份证办理。
（3）证券投资基金、保险公司开设帐户卡则需到深交所直接办理。
2、上海证券帐户卡
（1）投资者可以到上海证券中央登记结算公司在各地的开户代理机构处，办理有关申请开立证券帐户手续，带齐有效身份证件和复印件。
（2）在具体办理开户时，投资者先要填写上交所《证券帐户开户登记表》，同时提供有关身份证件或证明文件及复印件。
（3）国内个人只要带好本人身份证和复印件。外籍人士须提交本人有效的身份证件和复印件，持有中国护照的，还应同时提交境外居留证明。
（4）机构投资者，需提供法人营业执照或注册登记证书复印件、法定代表人或董事会证明书和授权委托书、以及经办人的有效身份证明和复印件。
（5）委托他人代办的，须提供代办人身份证明及其复印件，和委托人的授权委托书。
（6）在对上述申请资格审核合格后，再缴纳一定的开户费用，投资者就可得到上海证券帐户卡。 
二、证券营业部开户须知
1、投资者办理深、沪证券帐户卡后，到证券营业部交易证券前，需首先在证券营业部开户。 
2、开户主要在证券公司营业部柜台或指定银行代开户网点
3、个人开户：
（1）提供身份证原件及复印件，深、沪证券帐户卡原件及复印件。
（2）若是代理人，还需与委托人同时临柜签署《授权委托书》并提供代理人的身份证原件和复印件。
（3）预留银行帐（卡）号
（4）B股开户还需提供本人护照、长期居留证。若是代理人，则需有公证机关公证书。
（5）法人机构开户，应提供：法人营业执照及复印件；法定代表人证明书；证券帐户卡原件及复印件；法人授权委托书和被授权人身份证原件及复印件，单位预留印鉴。B股开户还需提供境外商业登记证书及董事证明文件。
4、填写开户资料并与证券营业部签订《证券买卖委托合同》，同时签订有关沪市的《指定交易协议书》。 
5、证券营业部为投资者开设资金户
资金帐户也是保证金帐户，是投资者买卖股票的资金户头。为保障投资者的资金安全，证券营业部一般会要求开户时预留银行提款帐（卡）号，以备日后提取保证金之用。
6、在开立资金帐户时，证券营业部向投资者发放保证金帐户卡，该卡是投资者委托、查询时有效证件之一，投资者须妥善保管，不可转借他人，更不可将交易密码写在上面。
7、需开通证券营业部银证转帐业务功能的投资者，注意查阅证券营业部有关此类业务功能的使用说明。 
三、B股开户有何限制，怎样开户
　　B股开户，投资者本身首先应具备由证管部门规定的资格、条件。
根据中国证监会有关规定，B股的投资者限于： 
（1）外国的自然人、法人和其它组织；
（2）中国港、澳、台地区的自然人、法人和其他组织；
（3）定居国外的中国公民；
（4）中国证券会规定的其他投资者。
开户程序：
深市B股开户，投资者持境外人士身份证或护照到深圳证券结算公司登记部办理开户手续；或者到具有B股开户代理人资格的境内、境外特许证券商处申请办理。
沪市B股开户，投资者直接持境外人士身份证或护照到开通沪市B股交易的证券商那里办理。
四、机构开户需携哪些证件
　　机构开户时需携：营业执照复印件、单位介绍信、法人授权书、办理开户之人的身份证。 
五、何谓"验三证"
　　简单地说，开户以后，证券帐户卡用来存放证券（包括股票、债券等），保证金帐户用来存入买股票的资金。证券帐户卡（或股东代码卡）是由证券登记公司统一发放的，可以在任何一家证券营业部使用；保证金帐户卡是券商为管理投资者资金发放的，只能在开户的证券营业部使用，目前，一些券商给投资者发放了保证金帐户卡，一些券商没有，发放保证金帐户卡的券商一般要求投资者在提取现金或转托管时须与证券帐户卡、身份证同时使用，即所谓的“验三证”。
六、如何修改开户资料和办理销户手续 
　　由于个人资料的变更，投资者有时需要修改开户资料，办理修改开户资料的手续，证券营业部一般对投资者提出修改开户资料的业务流程：
1、投资者提供股东身份证、证券帐户卡、开户申请书投资者联。 
2、投资者须亲临柜台修改密码，如系代理，还需出具代理人的身份证件及授权委托书。
3、投资者填写《交易帐户更改密码申请书》和《投资者开户资料变动表》。 
4、营业员审核无误后，输入证券帐户卡修改。
如果投资者提出销户，一般手续为：
1、投资者提供股东身份证、股东代码卡、开户申请书投资者联。
2、营业员审核资料、查验密码后送主管签批。 
3、结清股东的资金和股份，办理销户手续。
4、交回投资者身份证和证券帐户卡。
5、投资者销户后，其资料在营业部保留两年。
七、深市证券帐户挂失
　　1、 投资者遗失证券帐户卡，应先在证券部冻结股份，取得证券营业部冻结股份的证明，再凭身份证、股份冻结证明到原开户处或深圳证券结算公司办理挂失和补办手续。
2、 如投资者同时遗失证券帐户和身份证，需持公安机关出具的身份证遗失证明、户口本及其复印件办理挂失和补办手续。 
3、 投资者如委托他人代办挂失，代办人应同时出示法律公证文件。 
4、 投资者挂失证券帐户卡后，到证券部办理解冻股份手续，不可再用作废代码买卖股票。 
八、沪市证券帐户挂失
　　沪市于1998年4月1日实行全面指定交易制度后，已办理指定交易的投资者，由其指定交易所属证券营业部负责办理该投资者的证券挂失。 
　　在具体操作中，为维护已办理指定交易的投资者利益，证券营业部将照以下程序办理投资者因证券帐户灭失或其它可能导致其它证券持有人权益受到侵害原因而提出的证券帐户挂失申请：
1、 认真审查投资者的本人身份证（如身份证同时遗失，须提供户籍管辖的公安派出所出具的身份证遗失证明，并贴本人近期证件照盖公章）；
2、 证券帐户所有的证券予以冻结； 
3、 在投资者提供由上海证券中央登记结算公司代理机构开出相同证券帐户登记资料的新证券帐户后，为其办理相应的证券转户手续；
4、 证券营业部在受理投资者转户并登记其证券明细帐后，于当日闭市前将变更情况传送上证中央登记结算公司用于变更登记； 
5、 证券营业部可办理投资者撤销挂失申请，但已办理证券转户手续的证券帐户不能撤销挂失；
6、 证券营业部在受理投资者证券帐户挂失的证券帐户，上证中央登记结算公司将把挂失帐户内的全部证券权益一次变更登记到转入方的帐户。
　　值得一提的是，推行全面指定交易后，对因种种原因没有办理指定的投资者，其证券帐户的查询和挂失仍按上证中央登记结算公司原有规定由当地证券登记机构负责受理。投资者办理挂失后，可到上证中央登记结算公司指定代理开户机构重新办理新的证券帐户，并持重新领取的证券帐户和证券挂失申请书向当地证券登记机构申请办理证券转户。不过，挂失补办的新证券帐户要想用来进行新的交易，则仍然必须办理指定交易。 
九、如何查询自己的深市帐户资料
　　投资者可持本人身份证、证券帐户卡到开户证券营业部查询股份、资金及其它相关信息，或通过电话委托、上网交易方式查询自己的证券帐户资料，还可通过所在地证券登记机构申请向深交所查询。 
　　为方便投资者查询，投资者可直接拨打深圳证券交易所开设的查询电话：[phone]，凡参与A股或基金交易的个人投资者可以查询最近七个交易日的历史成交、新股中签配号及上一交易日的股份余额。 
十、沪市投资者如何查询个人、法人股东、异地法人股东的证券帐户 
1、投资者查询 
（1）投资者应在其指定的证券营业部进行查询。 
（2）申请人必须是投资者本人，除非申请人出具证券持有人委托查询的有效授权书。
（3）投资者亡故的，其亲属可持投资者证券帐户卡及死亡证明书、被注销户口的户口本和本人身份证件申请查询。 
2、法人股东查询 
（1）查询法人股须提交的文件和证件： 
　　　　法人股东营业执照原件（或加盖公章的复印件）。 
　　　　法人代表授权委托书。 
　　　　股票帐户卡（原件）。 
　　　　受托经办人身份证。 
　　　单位介绍信。 
（2）异地法人股查询 由当地登记公司负责审核上述文件和证件。并填写《法人股查询申请表》传真至登记结算公司。登记结算公司在接到传真后二个工作日内，将查询记录传真至当地登记公司。
　十一、投资者日常交易要查询的内容有
1． 委托成交查询（买卖股票的成交股数和成交价格）
2． 股票余额查询
3. 资金余额查询
4． 分红股份、息款入帐查询
5． 配股到帐查询、转配股查询
6． 密码查询
7． 新股中签查询等 
十二、深市股票查询
　　深圳证券登记结算制度是股份"集中清算和集中管理" 。 
　　所有进入深交所集中买卖、透过结算系统清算交收的股票都实行非实物化的制度，即：股票经登记托管后方能进入结算系统和在深交所买卖。 
　　在新的证券结算制度下，投资者将股票托管在全国各地深交所会员的证券营业部；券商仍继续保留和管理其下投资者的股份明细资料，深圳证券结算公司集中管理股份。 
　　因此，一般情况下，投资者可凭本人身份证、深圳证券帐户卡，直接在买卖股票的证券营业部查询股票和资金余额、委托成交、分红派息、配股确认等情况；如遇特殊情况也可通过券商到当地登记机构或深圳券结算公司查询。 

十三、沪市股票查询
　　上海证券交易所在推行全面指定交易制度后，对投资者办理查询手续作了相应调整
　　就查询而言，只要投资者在某一证券营业部办理了证券帐户的指定交易，他就可于办理指定交易的次日起凭"二证"（身份证、证券帐户卡）到指定交易所属证券营业部进行有关证券余额的查询，或通过证券营业部的电脑、电话自行完成证券帐户的各项查询。 
　为方便券商核对投资者证券帐户的登记开户资料，上证中央登记结算公司将向券商传送已办理指定交易的投资者证券帐户的登记开户资料，并在每个交易日闭市后向券商传送当日所增指定交易与撤销指定交易的投资者证券帐户的登记开户资料，其中包括证券账号、投资者姓名、身份证号、席位号、指定席位号、联通席位号、操作代码（指定与撤销指定的代码）、传递日期。
　　证券营业部在投资者办理指定交易的当日，受理其买卖证券的委托，但该投资者证券帐户的指定信息还未由上证登记结算公司传给相关证券营业部，故投资者指定交易当天的查询，仍只是上个交易日的记录数。投资者如对在券商处取得的查询结果存在的异议，可向当地上证登记结算公司委托的证券登记机构进行查询。 
十四、上海证券帐户如何挂失与重新开户
　　每个投资者，都只能开立一个证券帐户，并仅限于本人使用。 
　　如遇投资者的证券帐户不慎丢失，应及时挂失并办理重新开户手续。 
　　具体程序是：首先向投资者所在的证券营业业部报失，然后由该证券营业部负责向上海证券中央登记结算公司申报，再行办理挂失帐户的证券转户手续。拿到证券帐户卡后，投资者就可以进入市场买卖证券了。 
十五、上海证券帐户如何挂失与重新开户
　　沪市投资者在办理指定交易后，若遇到证券帐户遗失需办理挂失、补办手续，不能直接到登记公司或代办处办理挂失手续，而是先到原指定交易的证券部取得"确无交易交收违约责任"的证明书，凭此证明书才能到证券登记结算公司或代办处办理相关手续。 
十六、除投资者外，证券营业部还接受哪些部门查询
1． 中国证监会及其授权的省、自治区、直辖市的证管部门。
2． 县（或县以上）人民法院、人民检察院、公安局、反贪局、 纪律检查委员会、公证处。 
3． 军队团（团以上）级保卫部门。 
十七、查询、挂失收费为多少
　　深市投资者在券商处查询股票无需收取任何费用，但到证券登记公司查询，收20元费用。股票挂失费按前日收市价5‰，股份冻结费每户100元，补开新户按新开户标准收取。 
　　沪市则根据上海证券中央登记结算公司业务收费标准简列如下： 
　　证券商在受理投资者沪市证券查询不收取查询费，如要求打印查询记录可适当收费，上海本地为5元/页，10元/户，异地为10元/页。每张软盘不得超过50元。股票挂失手续费10元，异地20元，另加电信费10元。补开新户按新开户标准收费。 
十八、"三证"丢失了怎么办
　　丢失了身份证请到公安局挂失并申请重办。丢失了证券帐户卡（股东代码卡）到当地登记机构挂失并申请重办。丢失了保证金帐户卡要到开户的证券营业部挂失并申请重办。记住，同时丢失了"三证"应马上去办理挂失手续，否则，可能会连股票现金都丢失了。
十九、证券营业部怎样保证挂失证券帐户的资产安全
　　根据交易所的规定，证券营业部在受理投资者的挂失申请后，应立即在证券买卖前端控制系统中将该帐户冻结，并不得在过户期间办理帐户的指定交易撤销手续。