[单选]在家庭财务保障规划建议中,理财师在为客户进行风险管理效果评估时,其内容不包括()。
A.风险覆盖评估
B.可行性评估
C.安全性评估
D.整体性评估
[单选]中国金融服务业目前还处在()的格局。
A.混业经营、混业监管
B.混业经营、分业监管
C.分业经营、分业监管
D.分业经营、混业监管
[单选]()是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果(即资产负债表、收支结余表等),进行专业分析的过程。
A.客户家庭基本信息
B.客户财务状况分析
C.理财目标的评估和分析
D.综合理财规划建议
[单选]理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质,并在理财规划书中要强调()。
A.生活品质
B.生活方式
C.理财目标
D.生活品质和生活方式
[多选]在一份《持续理财规划服务协议》中,理财师及其所属金融服务机构对客户的承诺应包括()。
A.首次复检会议织梦模板http://demo.souwai.cn/
B.制作投资报告的数量和频率
C.提供定期刊物及解读市场事件的快报的数量和频率
D.年度理财规划会议
E.年度持续理财规划服务报告
[单选]()是确保客户人生不同阶段的需求得到满足的重要手段。
A.法律声明文件
B.相关信息披露
C.方案执行确认书
D.持续理财规划服务
[多选]利益披露是理财师增加服务透明度、获得客户进一步信任的有效手段。利益披露应包括()。
A.理财师的工作经验
B.服务费用的披露
C.由产品提供方如基金公司或保险公司支付的佣金的披露
D.其他的额外奖励的披露
E.理财师的薪酬结构
[多选]综合理财规划建议包括()。
A.理财目标建议
B.现阶段的各项支出预算的建议
C.家庭财务保障规划建议
D.家庭教育规划建议
E.投资规划建议
[判断题]在理财规划书的制作过程中,客户财务状况分析要以书面方式向客户展示两个重要的内容,一是整理后的各类家庭财务信息表格,二是分析的结果。
A.正确
B.错误
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