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如果遇见"钻石理财",切忌要!小!心!
蜡小白
>《待分类》
2021.04.16
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不知道大家还记不记得,3年前,国内发生的一场
惊天诈骗案
。虽然相比曾经各种爆雷的P2P,这次诈骗案
190亿
的涉案金额恐怕挤不进前三。但真正让其成为焦点的是,案件的主角,一个是
银行
,一个是作为硬通货的
黄金
。
而在这场诈骗案中,银行竟然沦为了受害者。简单回顾,就是一些骗子,玩了个“瞒天过海”,用
掺假的黄金
,骗了19家银行190个亿的贷款,然后。。。。。
爆雷
了。气的银监会怒罚了这些银行5250万,但是也然并卵了。。。。
旺财不敢妄言,这起诈骗案中,银行内部是否有内应。但无论是否有内奸,都证明这些银行的内部管理有大问题,居然
连掺假的黄金都“看”不出来
。而这次骗贷的190亿,最终由谁埋单肯定就更复杂了。反正兜兜转转吃亏的还是老百姓。
看完了国内的这场“心大”的银行被骗案。咱再看看,国外银行作为诈骗方的一场
“钻石理财骗局”
,这场明目张胆的诈骗,则
直接将镰刀挥向了客户
。
就在上个月,意大利爆出了一个惊人的银行诈骗案,5家知名银行和2家钻石销售公司谋划了一场
以钻石作为标的的理财诈骗案
,涉案金额高达
5.9亿美元
。
相比咱国内“傻白甜”的黄金诈骗案,意大利的这场骗局的可怕之处是,
银行成为了做局者
,而且涉案内部人员高达百余人。而最可笑的是,在这场骗局中,大部分诈骗的利润都被钻石销售公司拿走了,而银行只是扮演了一个腐化且无知的推手。
虽然这场骗局最近才完全坐实,但其实
骗局的时间跨度非常大
,涉案的理财产品在2016年前就完成了销售,然而“纸包不住火”,是骗局早晚有爆雷的那天。而这场骗局的操作其实极其简单,银行向其客户推荐钻石销售公司的钻石作为理财产品,并
以高于钻石真实价格50-70%的价格销售
。
大家可以看到,这场骗局之所以能够成功,有两点主要原因:
银行背书
和
理财客户不了解钻石行情
。这跟大家平时选购珠宝容易“踩坑”的原因相似,轻信卖家或者对所购珠宝知识和行情不了解。
所以,无论是投资还是买买买,如果我们
不了解我们要买的对象
,那就会面临很高被骗的风险,因为现在这个年头,劣币逐良币都快成为常态了。
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