今日两市继续震荡整理，成交额较昨日缩小，北上资金净流出12.38亿。
上证指数在3500整数关口震荡，创业板指数继续下探，苦守60日线，科创板因为芯片板块大跌，大跌2%。
我的定投组合第一大重仓科创50，被重锤。但我很淡定，依然坚定看好未来科创板，杀得凶，我个人认为反而是大机会。8月定投组合还没发过车，开车，还是要开的。
半导体（芯片）今日跌幅第一，主要是海外投行大摩看空存储，影响了整体情绪，再加上之前也和大家说过，基民指导基金经理炒股了都，还有立案调查汽车芯片炒货，引发一系列担忧。
中信一级行业涨幅榜显示，截至14:30，顺周期继续霸榜，石油石化、化工、有色、煤炭、钢铁涨幅居前。
本周风格切换非常明显，价值风格占上风，对我这样的成长风格来说，是考验。
今天周五，基本面一手消息也很多，给大家放一条吧：
突发！巴斯夫路德维希港工厂8月7日火灾导致甲醇钠等产品宣布不可抗力，公告预计影响将长达数月。甲醇钠是VA原料，巴斯夫DSM均受此影响，DSM昨日全球停报VA，国内企业也停止报价。巴斯夫VE也将受到影响。3季度进入需求旺季，预计VE价格将有较大上行空间，VA价格也将企稳回升。
国内两家公司新和成、浙江医药，VAVE每涨10元，年化净利润分别增加0.6/3.76亿、0.38/3亿。（医药团队覆盖）
对了，前两天胖纸我还在说，如果我发一个产品，100万元起的，感兴趣的小伙伴请给我留言，然后我心态就崩了……很多看官都回我：老揭，我很想上车，也想坚定持有一年，也认同你，可就是差90万……
好吧，确实100万的门槛，有点高，你看人家林园，把拿得出100万的还叫穷人，就胖纸我的观察看，能直接拿出100万现金的，不多的，绝对是富人啊。
不过我现在发现，大家对“持有期一年”这事，还是比较容易接受的。你把一年之内不用的闲钱，交给专业人士打理，封闭一年，一方面有利于你避免因为波动，追涨杀跌，不会因为某一天的涨跌而频繁申赎，错失长期持有的增值机会。
另一方面，也有利于基金经理专心操作，争取博取更好的超额收益。
最近我也发现，市场上发一年期产品的基金公司多了起来，从用户体验上讲，或许是比三年期产品更好吧。
比如我刚刷到公告，工银瑞信基金要新发一只一年持有期产品：工银兴瑞一年持有期混合（认购代码：A类：012888 C类：012889 ）
本来我觉得一年期产品挺多了，这只产品没啥亮点，但当胖纸我看到拟任基金经理是谭冬寒，顿时眼前一亮。
为什么会眼前一亮，近三年看，截至今年8月6日，谭冬寒管理的工银瑞信医药健康A，排名wind分类医疗主题基金第一。
数据来源：WIND
今天，让我们一起好好解下，这位曾在北京协和医学院，经过最严苛的临床医学培训的临床医学博士，近三年医药冠军：谭冬寒
1、表现突出，回报丰厚
谭冬寒现任工银瑞信研究部医疗保健研究团队负责人，同时也是两只基金的基金经理，在过去三年的时间里，经受了2018年熊市的大考验，取得了超过200%的投资回报。
工银瑞信医疗保健研究团队由拥有医药行业相关背景的专业人士组成，他们熟悉且专注于医药行业，有专业背景优势。
从投资风格看，谭冬寒主要采取自上而下的投资框架，筛选出成长潜力大、景气度高或者景气度上升的细分领域。同时，他非常注重个股基本面研究，特别是成长性，在所选赛道中，从成长速度、成长质量、成长空间和成长确定性这四大维度出发，在合理的估值下买入好的成长股。对重仓的公司，持股周期长，换手率低。
作为医药主题基金，谭冬寒管理的产品表现突出，业绩回报丰厚，排名靠前。
数据来源：WIND、揭幕者工作室
以管理时间最长的工银医疗保健股票为列，谭冬寒自2016年9月2日任职以来，截至2021年6月30日，累计回报235.21%，不仅仅大幅跑赢上证综指(17.23%)，也大幅跑赢了中证医药指数（76.75%）与业绩比较基准（69.12%）。同时该产品荣获海通三年、五年期的五星评级。
2、风格略偏成长 有的放矢调整持仓
在医药基金经理中，谭冬寒风格略偏成长，对成长股的理解也比较深，敢于在市场底部区域，果断出击加仓，捕捉上行机会。
比如他的另一只代表作，工银医药健康股票，截至2021年6月30日，成立以来收益率290.68% ，远高于同期中证医药指数（54.90%）与业绩比较基准（48.09%）。
该产品成立于2018年7月30日，成立之后，恰逢医药行业大幅调整，再加上2018年下半年的极端回撤行情，谭冬寒选择审慎建仓，控制风险，减少组合波动。
到了2018年年底，谭冬寒发现医药板块估值合理偏下，便果断出局，迅速加仓，在一个季度之内，从原本35.83%的仓位，提升至90.85%的仓位，充分享受市场向上带来的收益。
由此可见，谭冬寒会跟随市场的震荡，有的放矢调整持仓，把握市场节奏。
3、医药行业技术创新方兴未艾
对医药行业未来，谭冬寒判断，医药行业技术创新方兴未艾，中国在更多新技术领域差距越来越小。国内创新生态已经初具雏形，产学研投正向循环，科技转化会进一步加速。
随着研发创新进入深水区，创新项目从me-too往全球创新转型。未来5年中国将诞生10亿美金级别的全球新药品种。一批企业将具备国际化能力，成为全球性跨国公司。
细分行业看，谭冬寒看好能维持相当长周期的高景气度的CXO，正在经历制药行业类似的医疗器械，和医疗服务体系和公立医院改革相关的行业。
此次，工银兴瑞一年持有期混合（认购代码：A类：012888 C类：012889 ）将于2021年8月27日至2021年9月10日重磅发行。
工银兴瑞一年持有期混合是一只契约型开放式基金，该产品精选行业中具有综合比较优势的个股，在严格控制风险的前提下，力求实现基金资产的长期稳健增值。
在未来投资策略上，谭冬寒倾向于保持创新药、创新医疗器械、CDMO等长期看好领域的核心仓位不变。CXO将作为相对主要的持仓构成。医疗器械以中小盘公司为主，正在做积极的研究和布局。“”我们将重点关注长期看的懂、放心的公司。同时积极挖掘中小盘成长股的机会。”谭冬寒表示。
看来工银瑞信继赵蓓之后，又要有一位出圈的医药猛将：谭冬寒
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