当我们的时间还不值钱的时候,可以用业余时间多看书、锻炼身体,戒掉一些花费较高却对身体无益的消费。
能产生现金流的资产通常比不能产生现金流的资产长期收益更高;能产生现金流的资产中,现金流越高,长期收益更高。
《股市长线法宝》的作者西格尔教授对200多年的美国金融市场做过统计,股票是长期投资中收益最高的资产,其次是企业债券和短期国债。而且任何债券都无法长期跑赢通货膨胀,只有股票可以长期跑赢通货膨胀。
长期投资股票基金,我们也可以获取到所有资产中最高的长期收益。对于普通投资者来说,指数基金是最好的选择。
宽基指数基金:最稳健的指数基金。宽基指数的最大优势:包括了各行各业,盈利远比单一成分股更加稳定。常见的沪深300、上证50、恒生指数、美国的标准普尔500、纳斯达克等指数。
最常见的估值有三个:市盈率(PE)、市净率(PB)、股息率。
ROE是企业所有经营指标中最关键的一个。
目前追踪H股的ETF,规模最大流动性最好的是易方达公司的H股ETF(510900)。
推荐规模最大的一只华夏上证50ETF(510050),这也是第一只追踪上证50的ETF,规模、流动性、误差都不错。
推荐华夏公司的恒生ETF(159920),采用沪港通渠道建立的ETF。华夏公司在减少ETF误差方面比较有心得,而且华夏公司作为老牌基金公司,在基金运作上也更有经验。
以如果我们想为自己的一生,构建一个长达几十年的投资计划,指数基金就是非常好的选择了。
格雷厄姆的估值方法:盈利收益率。盈利收益率=股票盈利/股票市值。
格雷厄姆用盈利收益率去买股票的两个标准了,非常简单:(1)盈利收益率要大于10%;(2)盈利收益率要在国债利率的两倍以上。
以什么时候该卖出股票基金,取决于“投资者所能找到的最大无风险收益率”,并没有一个普适的标准。
采用定期定投的方式:无论买还是卖,都按照预先设置好的时间,并且间隔时间大致相等。
定期不定额投资——让收益最大化。
我们还要做好定投记录,方便日后进行复盘,监督检查自己是否正确地执行了计划。记录下自己买入的日期、品种、操作、价格,对应的市盈率和盈利收益率估值,方便以后查看。
可以根据自己的实际收入,选择不影响正常生活的金额作为起投金额。
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