企业老板别再“公私不分”、“私户避税”，这些财税要点需注意！

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通常，很多企业老板将个人与公司的财产混淆，出现“公私不分”的情况。比如采购、销售货物等，直接用个人卡进行收付款，或者随意支配公司账户上的资金。轻则面临补缴税款等罚款，重则还会涉及到挪用公款等罪名处罚；不仅给企业，甚至个人都会带来极大风险。

所以，不要以为公司财务合规、税务合规，只是会计人员的事，更是业务和老板的事。

作为公司主要负责人，以下一些财税要点，必须要懂得：

依法纳税是我们每个纳税人的责任与义务，其中，对于企业和个人来说，一般涉及到的税种大约有6-10种，增值税、企业所得税和个人所得税是最主要的。

企业在实际业务活动过程中，有收入就要缴纳增值税，目前小规模纳税人企业的增值税可享受免征优惠（原基本征收率为3%）；一般纳税人企业的税率为6%、9%、13%。然后，有盈利就要缴纳企业所得税（基本税率为25%），目前小微企业可享受减免优惠，300W以内仅为5%、100W以内仅为2.5%。

另外，如果把公司账上的资金转给个人，还需要扣个人所得税：股东分红（20%），员工工资（3%-45%），高薪外聘专业性人才（20%-40%）。

那么，企业及个人面临的税种多样，且缴纳的税额过高，该如何通过合理的税收筹划来适当的降低纳税成本，提升经济利润呢？

在真实的业务基础之上，再切合国家及地方区域的税收优惠政策，不仅可以起到很好的节税效果，且还能够化解纳税风险。

比如商贸类型的公司，一般增值税和企业所得税的负担比较重，就可以享受区域性的税收奖励扶持政策；根据实际纳税额，享受地方留存的40%-80%的阶梯扶持，大幅减轻税务成本压力。

还有服务类型的企业，一般钱花了，很难取得成本票入账，导致企业所得税和分红个税高的情况；那么就可以在税收园区布局一家小规模个体户，合理分担部分无票支出的业务；享受增值税、个人所得税等一系列的优惠，综合税负仅在0.6%-1%左右，税后利润可以由老板随意支配。

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