案例 | 电信诈骗场里的“黑吃黑”

原创 张士海 民主与法制周刊

文/张士海

来源：《民主与法制》周刊2022年第17期

电信诈骗场里的“黑吃黑”

张士海

三名男子通过向他人倒卖银行卡赚钱。在此过程中，他们眼红于电信诈骗者骗得的巨额资金，于是利用掌握银行卡内资金流信息的便利，合伙将卡里的一笔赃款私吞。

2022年2月10日，这三名男子被江苏省淮安市淮安区人民法院依法判刑。

“炒股”被骗90万

2021年2月初，淮安王女士跟朋友聚会时，被拉进了一个微信群，平时没事的时候，大家会在群里闲聊一些生活琐事。

不久后的一天，群里一名陌生男子主动联系王女士，说自己是银监会的工作人员，希望能跟她交个朋友。王女士没有多想，便通过了对方的好友申请。

在随后的聊天中，对方自我介绍姓杨，说因为工作原因，他掌握着股市的内部信息，如果炒股可以轻松赚钱，但是不方便亲自操作，建议王女士和他合作炒股，保证稳赚不赔。因为和对方不熟悉，王女士委婉拒绝了。杨某见状，立即将自己的身份证照片发给王女士查看，但王女士仍然半信半疑，未置可否。

过了几天，杨某再次联系王女士，说如果不相信的话，可以先少投点资试试看，检验一下自己说的是真是假。如果真赚到钱了，再加大投资力度。王女士听了，觉得有道理，便同意了。

2021年3月15日上午，王女士按照杨某的提示，下载了一个名为“LMAX-交易平台”的App，随后根据杨某的要求登录App注册了一个账号。过了一会儿，杨某告诉王女士，自己刚在账号上投资了200万元，让王女士按照自己的指令操作。王女士照办。很快王女士发现，经过自己的一番操作后，账号上已经多出几万元。至此，王女士彻底相信了杨某的话，决定也在该平台上投资。

第二天，王女士登录平台，以自己的名义注册了一个账号，并一次性投资了10万元，当天就赚了1万多元。此后一段时间，王女士不断加大投资数额，所赚的金额也在不断上升，这让王女士非常兴奋。

3月20日下午，王女士登录平台准备提现，却发现账号被冻结。王女士赶紧联系杨某，但是自己已经被对方拉黑。王女士这才明白被骗了，赶紧向警方报案。至此，王女士已经被骗了90万元。

接到报案后，警方顺着王女士的资金流向展开调查，发现王女士的钱被分流到多个银行卡账号，其中一个账号登记的身份信息，是一个名字叫吴某的福建籍男子。2021年6月4日，淮安警方在福建南平市将吴某抓获归案。根据吴某的交代，警方又将吴某的同伙曾某、陈某抓获。

三人到案后，很快如实供述了他们多次通过倒卖银行卡赚钱的犯罪事实。让警方大跌眼镜的是，据吴某等人交代，在最后一次倒卖银行卡后，三人竟合伙将诈骗者骗来的钱私吞，上演了一出“黑吃黑”的闹剧。

倒卖银行卡“洗钱”

今年30多岁的吴某，小学毕业后便外出打工，后又回到老家务农。2019年7月的一天，吴某偶然认识了中年妇女黄某。黄某告诉吴某，自己是专门收银行卡的，并承诺每张卡每个月给500元。吴某听了，有点心动，但当时手里没有卡，就没太放在心上。

过了一个多月，黄某打电话问吴某是否有银行卡出售，并明确告知自己买卡是用来洗钱的。当时吴某刚好缺钱用，就问黄某需要什么样的银行卡，黄某回答随便什么卡都行。吴某一听，决定立即去办卡卖给黄某。

随后，吴某先后前往当地的5家银行，一口气办理了5张银行卡。这些卡交给黄某后，黄某当即支付了吴某2500元。此后一段时间，黄某果然信守承诺，每个月都会给吴某2500元。坐在家里就能挣钱，这让吴某感到非常高兴。

过了两个多月，黄某给吴某打电话，说之前的银行卡都不好用了，希望吴某再去办几张，但这次需要带U盾的银行卡，并承诺这类卡办好后，每张卡每个月支付1500元。吴某一听银行卡涨价了，很高兴，立即办了两张卡交给黄某，黄某当场支付了3000元。

2020年4月的一天，吴某再次接到黄某电话，问他是否愿意去泉州帮自己取钱，每天工资300元。吴某问取钱是什么意思，黄某没有解释，只说到了就知道了。吴某觉得待遇不错，就爽快答应了。

从南平来到泉州后，黄某让吴某又办了三张银行卡，然后给吴某买了一辆电动车，让他每天听自己的指令，带着不同的银行卡去自助取款机上取钱，然后交给黄某。这样过了10天，黄某通知吴某说自己的朋友被抓了，让吴某立即回去。

合伙上演“黑吃黑”

回到老家，吴某又回到了原来的生活状态，每天干农活儿、打短工。

2021年3月底的一天，吴某突然接到之前在泉州认识的男子曾某的电话，问吴某有没有带U盾的银行卡，如果卡能正常使用，每张可以支付5000元。吴某当即说有，曾某便让吴某带着银行卡与自己见面。

第二天，吴某带着银行卡前往一家宾馆。到了房间后，吴某发现除了曾某，还有一名男子。曾某介绍说对方姓陈，也是倒卖银行卡的。闲聊的时候，陈某和曾某告诉吴某，说这些卡被上家收买后，都是用来诈骗的，可以找机会把卡里的钱“吃”了。因为这些钱来路不正，即使“吃”了银行卡里的钱，也没人会找过来。吴某一听还有这样的好事，当即表示同意。

第二天，三人来到一家网吧，经检测发现这张银行卡的网银可以正常使用。随后，陈某提出，为便于及时掌握卡里资金信息，建议将自己的手机号也绑定到卡上。吴某同意了。陈某当即登录电脑进行了一番操作，将自己的手机号与银行卡进行了绑定。

随后，曾某打电话给自己的上家杨某联系卖银行卡的事。之前，曾某、陈某曾多次将收来的银行卡倒卖给杨某赚取差价。听说有带U盾的银行卡，杨某当即同意收购。曾某随后告诉吴某，说收银行卡的人联系好了，会有人直接与他交接，让吴某等通知。

第二天下午，曾某通知吴某带着卡到指定地点与杨某见面。杨某支付了1000元定金，说要等银行卡试过后再支付剩余的钱。吴某当场将银行卡、U盾等一套东西交给杨某，杨某随后又将之转交给了自己的上家。

晚上六点多钟，吴某接到曾某的电话，说卡里已经有钱不停地进出，而且金额还不小，可以“吃”了，让他迅速到一家宾馆与他和陈某会合。

到了房间后，吴某看到曾某和陈某在抱着手机看信息。在连续有几笔钱进账后，陈某说卡里已经有几万元了，可以动手了。但曾某嫌钱少，说不着急，我们再等等。不一会儿，三人发现卡里的金额就有了7万多元，决定下手。于是，吴某立即拨打银行的客服电话，要求将卡挂失。就在吴某打电话挂失期间，还是陆陆续续有钱汇入银行卡中。等挂失手续办完，银行卡里的金额已经达到11.2万元。

就在几个人高兴万分之际，从吴某手里买走银行卡的杨某就接到自己上线的电话，质问为什么银行卡里的钱突然只能进不能出？杨某赶紧打电话问曾某怎么回事，曾某假装说自己也不知道，然后便挂了电话。陈某担心夜长梦多，提议立即将银行卡里的钱取出。但想到银行卡已经冻结，只能上班时间去银行柜台取钱，只好作罢。

第二天上午，吴某、曾某和陈某三人来到附近一家银行，吴某用自己的身份证办理了银行卡注销手续，并将银行卡里钱全部取出。刚出银行，曾某就接到杨某的电话，追问银行卡里的钱怎么没了，曾某只好如实相告，杨某随即提出，自己将银行卡转卖给了上家，现在出了问题，自己要承担后果，因此也要分点钱，曾某只好无奈地答应。

随后，三人来到一个偏僻的地方。在经过一番讨价还价后，陈某和曾某各分得3万元，剩余的钱全部归吴某。随后，陈某和曾某各自拿出4000元转账给杨某，并让吴某也转账给杨某4000元，吴某拒绝。后趁曾某、陈某不备，吴某溜之大吉。

吴某等人归案后，警方经统计，吴某以其名义办理的10余张银行卡被他人用于电信网络诈骗活动，其中有据可查的两张银行卡涉案金额就合计高达近70万元。

2021年7月12日，吴某被淮安区检察院以涉嫌盗窃罪、帮助信息网络犯罪活动罪，曾某、陈某被以涉嫌盗窃罪批准逮捕。同年11月15日，淮安区检察院将三人依法向淮安区法院提起公诉。

淮安区法院经审理认为，吴某等三人以非法占有为目的，共同盗窃他人财物11.2万元，数额巨大，其行为构成盗窃罪；此外，吴某明知他人利用信息网络实施犯罪，依然为犯罪提供支付结算等帮助，情节严重，其行为构成帮助信息网络犯罪活动罪。鉴于三人归案后自愿认罪认罚，法院遂采纳检察机关的定罪量刑指控，依法作出判决：以盗窃罪、帮助信息网络犯罪活动罪判处男子吴某有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币五万二千元。以盗窃罪判处两名同伙曾某、陈某有期徒刑三年，并处罚金三万元。杨某等其他涉案人员也已被上海公安机关抓获归案。目前仍在办理中。

原标题：《案例 | 电信诈骗场里的“黑吃黑”》