十年老股民之语重心长话（1）

(2007-07-15 11:02:46)

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十年老股民的语重心长话
          爱庄股份
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    本人九六年入市，傻子一个，从九六年的近三万元到04年上证998点时的不到五千元，到今天的近5.4万元，期间的甘苦，只有老股民才能体会到。
    我先从两个例子入手，讲讲我的体会。
    我在MACD只发过两个荐股贴，而且极其郑重，所荐的两只股是我去年出掉宝肽后唯一满仓一只的股票(平时都是买两只)。4月13日荐首钢，到4月18日荐岁宝(http://bbs.macd.cn/thread-1125161-1-1.html 首钢的贴子已经不在了)，涨38%，而且当天是涨停(期间大盘涨近22%，我是为了追岁宝才出来的。)。我4月18日追进岁宝，到今天，因不看好大盘基本面(估计ZF要在周末闹大动静)、可又实在看好该股，出来了一半，收益107%，刚好一个月。
    这两个贴子，我郑重其事地发到论坛上，反应却非常少，这就是我要说的问题。
    荐首钢的贴子，从技术面入手得出，是我每天做功课时发现的；荐岁宝是从基本面入手，文中的所有数据都是我从正规渠道验证过的。两个贴子都一个偏技术、一个偏基本面，都有代表性，不管我说的对不对，可跟贴的特别少，即便认为我说的不对，也鲜见与我讨论的或反驳的。倒是有一个指责的，说我推荐岁宝是庄托。我跌倒!好歹也混了快九级了，而且爱庄股份的名头虽说不太响，但自认为好感度还是蛮高的。我用这些资本去当一回庄托，除非我脑子里断了根保险丝。
    我要说的意思，就是坛子里的人，多很浮躁，这是炒股的大敌!请一定记住，这是我近十一年来的血泪总结!
    大家对这些理性分析的贴子不在意，没有好好看一下、分析一下，用自己的分析去验证。就是说，没有沉下心来做事情，怎么能把事情做好？怎么能挣上钱？
    我从三万到五千，就是浮躁的结果。我看过一些书、搞过一些技术分析。证券杂志、报纸订了很多(前些年老百姓上不起网)，为专门练习看盘功夫花大价钱买过通视卡(新疆由于时差关系，1-3时开盘是中午时间)，可这一切全都以蜻蜓点水的方式完成的。不是我不用功、不是我智商低，而是我太浮躁!
    我不能容忍我手里的股票不涨，我不能容忍我关心过的股票大涨，否则我就要丢掉手里的去追，追的时候，平时学过的分析能力统统扔到了一边(不管怎么说，还是学了些有用的东西)，等发现追错了的时候，也同时发现当时为什么追错了。这些知识我已经具备了，可在关键时候为什么没用上呢？大家都说说，是不是有同感？
    股市是零和游戏，只有少数人赚钱。这个道理人人皆知，每个人都认为自己是少数，这可能吗？
    要当少数人，就得具备当少数人的素质!那就是：我凭什么在股市中行走？
    在江湖中行走，仅有一把剑是不够的，要有过硬的武功!有了过硬的武功，哪怕没有剑，照样纵横天下。
    在股市中行走，仅仅有钱是不够的，要有能赚钱的技能!
    我凭什么？我赚钱的技能是什么？
    想当年，我自认为是一个技术派。在当时股市报刊都要上街买的年代里，我已经掌握了一些现在看来是最最入门的技术分析方法，在当时是一个了不起的人物了。膨胀呀!结果碰得头破血流，还让一些跟我风的人倒霉。03年04年，我不看实盘了，发誓要潜心研究技术分析，找到象独孤九剑那样的绝招。现在想想真可笑，别说找不到，就算找到了，给我这个武学功底很差的人练，不知会不会练成倒霉九剑。
    于是，一个刚刚认全26个英文字母的人，开始学习编程。两年中，我编了不下二百个指标，其中有近四分之一进行了测试和调整。最终，我得出的结论是：指标基本无用!(关于这一点，后文详述)。
    当然不是没有收获。不断的编写过程是一个不断的学习过程，使我对股市有了更深的认识，这对我来说是一笔巨大的财富，成为我去今两年操作的理念支持。
    那么，行走股市，需要什么样的武功？
    在讨论这个问题之前，首先要搞清楚几个概念。
    一、炒股的目的是什么？
    倒!有人会说，这也叫问题？肯定是挣钱嘛!
    真的是这样吗？真的是人人都这么明白吗？
    我给别人推荐岁宝时，一些人会叫：这么高，能买吗？
    我真想问问他们：你们想买会上涨的股票，还是想买价格低的股票？请注意：这是两个不同的概念。价格和是否上涨没有必然的联系。
    再说卖出。经常听到有人说：这个股不涨到多少钱我不出。或者说，挣不到百分之多少我不出？我真想问问他们：你们是技术分析的天才、还是庄家肚子里的蛔虫？否则，为什么非要坚持在那个点位？这时候肯定忘了：自己是来赚钱的，不是来死守阵地的。你坚守的那个点位真的能达到吗？即便达到了，你又付出了多少机会成本？
    二、为什么炒股？
    千万不要觉得这个问题和第一个重复。我是故意这么问的，为的是与大家共同讨论一些本质的东西。
    我敢说，九成以上的人都是以赌博的心态、为了爆富而炒股。
    九成以上的人，连基本的赢取差价的技能都没有掌握，就想着爆富。想想看，他不赌行么？
    赌和股都是零和游戏，但有着本质的不同。赌是玩概率的，就是说，下一个事件与前边的事件没有必然联系。而股不一样，因为前面的事件，会影响甚至决定后面的事件。
    那么，分清了二者的关系，就不要在股市上凭消息去炒股，因为你无法确认消息的准确性!还有一个重要点容易被忽视，那就是，你听到的消息大多数是真的，可时机不对。没有错误的行为、只有错误的时间，你听到的消息庄家已经用过了，现在在给你，是让你接最后一棒的。
    那么，分清了二者的关系，就要对股评小心加小心。对于绝大多数股民，股评是一定要看的，但一定要注意：他是不是说了假话!有的股评，单从文章来看，那个股票要是不涨简直天理难容。可验证过才知道，他说的该公司持有什么增值巨大的股权去年就出售了，天!这不是图财害命么!
    就是说，你要单看股评去炒股，就是赌博!不但要赌股评是不是害你、还要赌即便不害你，他评的准确率有多高。这样的几率，简直跟中福彩三等奖差不多了。与其这样，还不如买福彩，投入少呀!你承担的起呀!

    今天先写到这里，如果大家有说法，只要不骂娘，就请尽管说，我会定时把一些有代表性的回贴摘出来放在三楼。回为我知道，我写这个不是为了炫耀，而是为了听到不同的声音，提高自己。

(以下是5.19更新内容)

    三、分析(包括技术分析和基本面分析)的目的是什么？
    答：判断后势。
    回答正确。可是我要说：多数人把分析当做算命来用，你信不信？
    你不要不相信，你就是其中一个。我们都是其中一个。
    举个例子：几乎没有人相信大街上算命的，参与的无非两种，一是好玩，二是遇到了大问题，需要一种心理安慰、或者说心理暗示。
    好玩的就不说了，剩下的是主流。
    所有算命的半仙们都振振有词，拿出易经之类的大部头唬人，求得权威感。
    我听一个专家说过：易经绝不是一部算命的书，它只是总结你(包括事物)过去的行为，让你明白自己，并以此判断以后遇到什么事，你可能会怎么做。后人出于功利，将易经最要紧的“总结过去”给忽略了，变成了彻头彻尾的算命。因为半仙们知道人们的心理，给人们心理满足，就能赚上钱。
    就是说，去算命的人，想求得心理满足。
    回头看看我们多数人用“分析”这部易经的方法：当股票下跌时，只要自己不想出，就会从K线图上找出调整的理由，而且总能找出来。从基本面上(不管是道听途说的还是看股评的)找出这只股的利好消息，反正对这只股票有利的消息他都信，对不利的消息一带而过。总之目的只有一个：满足自己相信手里的票票还会涨的心理需求!
    这不是算命是什么？
    有谁敢说自己曾经没有干过这个？

    搞清楚以上概念之后，我们来讨论，我们凭什么行走江湖。
    股市就是江湖，这是不言而喻的。能够行走江湖的，大概只有三种人。

    第一种：世外高人，比如风清扬。“独孤九剑”不敢说是金庸小说里最厉害的武功，也是超一流的。风老前辈别说手里拿把剑，就是拿根树枝、甚至什么都不拿，又有几个人能赢得了他。股市里，这样的人也有，就说一个老巴，据说老巴的桌子上根本没有电脑，没有电脑怎么看股市行情、怎么做技术分析、怎么自己编公式？不看股市行情，却在股市上挣得一塌糊涂，不是世外高人是什么？
    我们在坐的，谁是世外高人？或者放宽条件，有谁会认为自己将来能成为老巴？
    如果没人，PASS过去。

    第二种：武学宗师。他们大多数是一门一派的老板(这个老板是凭本事当上的)，有深厚的武学功底，走在江湖上，虽说有些坎坷，但仍能仗剑天涯。股市里这样的老板就多了，不用举例了吧。
    我们在坐的，谁是？没人吧。
    那好，PASS过去。
    只有第三种了。
   
    第三种：有一技之长。
    我们先说说段誉。
    小段其实就会个六脉神剑。如果抛开这个，我敢说，他连丁春秋的轿夫都打不过。轿夫就是抬轿子的，就是我们散户。那个前几年被称为股神的，名字忘了，不就是掌握了庄家挖坑的马脚(五日线下穿走平的三十日线又上穿)才挣海了吗？如果他不会这个技能，他的收益恐怕还不如我们这些散户吧。
    小段会个六脉神剑，就不得了了，而且还是个时灵时不灵的东东，着急上火的时候，就是使不出来。可就这，人家走南闯北无人敢惹，就连武功浓厚又争强好胜的慕容复，也被打得狼狈不堪。想想吧，这就是一技之长的厉害之处。
    炒股如做人，做人何不如此。那个会打台球的叫什么来着？他除了会打台球他还会什么？有种跟我打场乒乓球试试？可人家做人就成功了。人人羡慕的比尔盖茨，不就是会编MS-DOS吗？有种编个五日线下穿走平的三十日线又上穿的公式出来？
    他编不出来，我能编出来。可人家是世界首富，我还在累死累活地奔小康呢。
    人家就编了一个，富得就不得了，我编了二百个了，基本没用。
    因为人家那叫技能，我的叫学习。
    看来看去，只有第三种人可能与我们有缘。
    可能还有第四种，知道的请给指条道。

    今天就写到这里，以后，我们一起讨论怎样成为第三种人。

(以下是5.20更新内容)

    要想成为第三种人，就得有一技之长。
    现在，请各位闭上眼睛至少一分钟，来思考这个问题：我的一技之长是什么？或者，我朝哪个方向努力，能够成为第三种人？
    ......
    我们先从概念上分一下，一技之长的“技”，要么是技术分析、要么是基本面分析、或者兼而有之。
    大概就是这些吧。
    下面，我以举例法来与各位讨论这些技能。
    但第一个例子，就会让各位大跌眼镜!
    例一：老顽童式(暂时取这个名字，我实在想不出更好的，请各位看过后给出出主意。)
    老顽童是我们单位的一个老头，五年前退休了。大家都叫他老顽童，因为这个名字对他太贴切了。他的性格，和金庸小说里的简直没有区别，我就不形容了。
    他是九六年十月入市，是看到我们这些股民一个个眉飞色舞的样子，也忍不住拿出绝大部分存款进去了。他不但什么都不懂，而且从不看股评、不听广播(那时候，我们股民人手必备一个半导体)，他看我们都说行情好，就让我们给推荐了些股票，胡乱买了些，然后就隔三岔五地打听一下价位。结果，12月份人民日报社论一出，被套住了。这是他唯一一次被套，跌停打开后就不计价位全出了。
    到了来年元月份，又听我们说行情好了，又让我们推荐了几只，胡乱买了些放下了，他每次不是买两只就是三只。到九七年五月份，看到我们都被套了，一个个都说完蛋了，他也就出掉了。
    以后，每次都是这们，只要我们脸上有了笑，说行情好了，他就进，我们说完蛋了，他就出。就是说，他总是在行情确认了之后(也有了一定的涨幅)才进去，在行情变坏了之后(有了一定的跌幅)才出来，当然这是我总结出来的，他自己根本没有这个意识。
    他选的股五花八门，有当年的热门股、也有一些不咋地的，基本上没有跑赢大市。但有一条，九六年之后，他从来没亏损过。03年前后的大熊市，他根本就没进去。因为那时候，我们都苦着脸。
    去年，他自己说赚了不少了(他从不告诉我们用了多少钱，每次只说赚了大概百分之多少)。他起初不会有多少积蓄，因为他爱人是家属，还承担了一个儿子结婚的费用。结果，一向手紧的他，去年带着老伴旅游一趟，又回了陕西老家，回来后说要叶落归根，卖了房子高高兴兴回老家了。
    他炒股的目的很明确：就是赚钱。但是，他给自己加了一个限制条件：只要比银行利息高就成。我到现在都在怀疑他是否搞清了楚股市与银行的区别，别说什么K线图、技术分析，他连股评都不看，不论是电视上的还是报刊上的，不客气地说，他的文化程度也就是个扫盲水平。
    一只股票从10元起步，到12-13元他才进去，涨到30多元后掉下来，他一般能在20-25元附近卖掉。
    他从来不说：我傻呀，为什么不在10元进、为什么不在30元出，我要是30元出了，要多赚多少呀!
    他从来也不说：要不我等等吧，等反弹到30元附近再出。
    他从来不换股，买了股后，他也从来不问别的股的价格。所以，他从来不会说：呀，某某股涨了，我的为什么不涨，我要换!
    我们知道(他不知道)，一波完整的行情，除了极个别有问题的股外，都有表现。他是无形中抓住了这个规律。
    下面，我们总结一下他的特点：
1、他炒股的目的很明确：就是赚钱，但不是赚大钱。
2、不用“分析”这个工具，或者说压根就不会用，因此谈不上分析的目的。
3、在行情确认后进入和离开(但这个确认的方式没有“技术研究”和“基本面研究”的依据，不知道以后还能不能用)。
4、一波行情中，持股从头到尾。就是说：不追涨杀跌，也不做波段(做波段是最赚钱的呀，他为什么不做呢？)。
5、从不把自己的股票与其它股票相比较(看到好的股票，为什么不换呢？那样要增加多少收益呀!)。
6、不看大盘(不看大趋势，居然......)。
7、进出的依据是别人的说法，不是自己的主观判断。
   关于这一点，我真的有很多话要说。他把自己的命运交给别人不说，所托咐的人既不是基金、也不是民间高手，甚至没有固定的对象!我的天哪，要是换了我，打死也不干呀!可人家老先生，今天找这几个人问问，明天找那几个人问问，碰到谁算谁。我们这些不相干的人，就这么随口之间决定了他的命运。真是奇怪呀!是大智若愚吗？可他根本没有智呀!
8、他没有给自己规定盈利目标(如果高于银行利息也算一个目标的话......)。
9、他不是一个好研究的人，不是从国家大的政治经济形势来判断股市走向。除了天气预报，他看什么电视都不上心，报刊书籍就更别说了。
10、他除了买卖股票，从不去股市，也不是靠数股市门前的自行车来做判断的(他不会电话操作，每次只好去股市了，真可怜)。
    先总结这十条吧。
    前边说过，一技之长的“技”，要么是技术分析、要么是基本面分析、或者兼而有之。可老顽童算哪一派？
    今天先写到这里，大家都说说，我是说不清了。

(以下是6.16更新内容)

　今天我们举第二个例子。

　　看我帖子的很多人，都急着要“六脉神剑”，顶不济也得学过短平快的技术手法，而且是实用的。没办法，今天给大家介绍一个。
　　我给他起个名字，叫“王本质”战法。
　　王本质是我起的名字，他是个低调的人，有些傲气，做股票独来独往，几乎不去大户室，别人向他请教股票，他总是一付爱理不理的样子。
　　我联系上他，表示想请教一些问题，他就问我对股票的认识，我就把十年老股民的文章介绍给他，他说看完后再联系吧，然后无声无息地挂了电话。
　　昨天，他给我来电话，说我还算有些见解，可以见我一面，我受宠若惊地去了。
　　“谈谈你对后势的看法。”他点上一根烟，眯着眼睛。
　　我一下被问住了。我准备了一肚子问题来的，被打了个冷不防。
　　“涨跌各半吧。”我干巴巴地说：“每次顶部都是管理层打出来了，可这次，好象管理层的态度前后不太一致。”
　　听到这里，他的眼睛算是睁开了些：“嗯，能看到这一层，还有些大局观。技术方面呢？你不是开了技术分析专贴嘛！”
　　听得出，后一句有嘲笑的意思。
　　“从大盘来看，象是到了多空临界状态。当……然，现在指数由于大象的原因，失真太大，我真的……”我擦了把冷汗，这大热天的：“真的说不太准。”
　　“不过，每次违规资金跑完之后，就开始正式下跌了。”我心有不甘地补充了一句。
　　他的眼睛彻底睁开了。我赶紧问：“那你看，后势……”
　　“我不知道。”他干脆地说：“也不想知道！”
　　K！难道高手是这样炒股的？
　　我仔细看了看他，不象是应付我的意思。
　　我无言。
　　他也无言，干坐了一分钟。
　　这家伙是个属牙膏的，不挤不行。
　　我直奔主题。我心想，看你讲不讲，不讲了我就走人。
　　我问：“能否介绍一下你的思路，和对思路的应用。当然，我无意打听你核心的东西。”
　　没想到他干脆地说：“行。我只做短线，找突破的图形，不管是平台整理突破还是过顶突破，反正就是教科书上讲的那些图形，指标图形越完美越好。就这么简单。”
　　我问：“真突破和假突破，你怎么区分？”
　　“不会区分，也不想区分。”
　　倒！我扶了扶椅子，发觉自己只是头晕了一下。
　　他看到我的样子问：“有什么区别吗？”
　　“当然，”我打机关枪般地说：“真突破上涨很快，假突破很可能是拉高出货，你不拍被套……”，我猛然顿住，“我明白了，反正都要涨。”
　　他终于露出一丝吝啬的笑：“这不齐了。”
　　不齐！我说：“有些当天拉阳线，第二天就下来了，根本没有利润空间，你怎么处理。”
　　“问的好！也问的不好。牛市里这样的情况比较少，碰上了第二天、最多第三天就出来，你的交易成本、时间成本能损失多少。当然，个别妖庄第二天就下砸套你，设好止损就行了。再说那种票还是有异常的，比如说涨幅不大量异常大、或者盘口有疑问。”他总结道：“所有的操作目的都是保成功率，谁有百分之百的本事？”
　　答案如此之简单，我有些心不甘：“突破的形态有很多种，你是怎么选的，能说说吗？”
　　他指着身后的书架说：“就按教科书上的标准选，越标准越好。”
　　“ 日线选，周线确认。两个周期的形态图形都要支持，然后用60分钟K线过滤，就剩不了几个了。15分钟K线决定买卖点。没什么窍门，”
　　我看了一些书架，我能见到的股票书都有，还有哲学、宗教、社会学、心理学之类的书籍。
　　我问：“你觉得那些书好。”
　　他咧开嘴笑道：“唐能通。是我每天的必读书。”
　　我又扶了扶椅子。不会是耍我吧？
　　不会。我想，不管怎么说，唐的书讲的可都是些经典形态。
　　我又问：“基本面分析，你是怎么结合的！”
　　“不知道，没结合过。”他说：“我炒过的很多股，都不知道那家公司的主营是什么。”
　　“以前我炒过尖锋，是真突破，就给别人推荐，人家问我这家公司是做什么的。我印象中好象是做茶叶的，就说是做茶叶的，结果人家回去看了后，死活不买。”
　　我感叹道：“我在研究庄家的目的，研究他是怎么通过骗术来达到目的的。我以为我的研究已经深入了一层，没想到你退回到一个浅的层次，只研究股票什么时候可能涨，却直接达到了目的。”
　　“好象是这样。”他说。
　　“当然，”我说：“你只有通过比我更深层次的透彻研究，退回来后才能达到现在的目的。”
　　他点点头，第一次对我的说法表示了明确的肯定。
　　我总结道：“这让我想到一个佛家故事。一个人进山修佛。第一个三年过去了，方丈问感受，他说：看山还是山。第二个三年，他说：看山不是山。第三个三年，他说：看山还是山。”
　　他站起来，拍拍我的肩膀说：“不错！你只要不太贪，用不了几年就超过我了。”
　　天！还要那么长时间，才能超过一个小我六七岁的人？