PE选择企业，成长性是唯一标准，所以成长性是你拿到钱的非常重要的一个条件。
PE投资的流程基本都一样，一个月收到80～120份BP，一年看1300多家企业，每个月投1-2个左右。他们有一个项目收集程序，还有一个项目筛选机制。不同的行业由不同的合伙人或投资总监来牵头，他们在各自的行业有相对丰富的经验，能帮助企业一起成长。
你要引入PE，首先要有一份商业计划书（BP）。BP主要是要说清楚你要干什么事，他们要看的BP绝对不是50万字的厚厚一打字典。现在80%的BP都是厚厚的，通篇看完都在说我什么都好就缺钱，给了钱就可以更好，PE对这种商业计划书不会感兴趣。
通常，最吸引PE的有三样东西。
第一是行业。你说我是种地的，他们不会给钱；你说是做互联网的，他们眼睛会亮一下；如果说是做移动互联网，他们眼睛会更亮；下一步说马化腾也在我们这儿当CEO，那他们马上就投了。
PE投资的行业要有双位数的增长。互联网当然属于这样的行业，特别是移动互联网，智能手机的快速发展证明了这一点。
第二是市场前景广阔，没有天花板。原则上，如果行业在中国的市场规模只有20亿人民币的话，很难会拿到投资，PE关注的市场比较大，最好是上千亿、上万亿的市场。
第三就是管理人才。人是决定性的因素，在你选好赛道之后就要想好让谁来跑。一般投资一百亿左右人民币的PE至少会有五六个亿打了水漂，说得直白一点就是被骗了。有关数据显示，科学家、博士、教授的项目最容易失败，原因就在于虽然他在某个领域很有权威，但毕竟不是一个企业家。此外，也不乏骗子，所有的数据来源全部作假，但真正打官司太费劲。
如果说到投资失败的企业，很多PE都坦言80%跟人有关系，成功的企业也是跟人有关系。那怎么看人呢?
同时具备三种特质的人会比较容易成功。
第一是大气的人。PE看团队希望他们在一起工作三年以上，而且这个团队是不断有人加入的，核心管理层有股份。一个公司，如果大股东是99%的股份，其他三个股东只有1%的股份，法律上没问题，但你瞅着很别扭。如果企业每半年换一个财务总监，那基本上没办法投。
第二是一根筋的人。执着守志、不为所动。在中国创业，一辈子专心致志做好一件事不容易，所以专注很重要。
第三是好面子的人。老板一定要好面子，有责任敢于担当，因为有的企业上万人，你老板一个不好的决策就会影响到上万人。同时具备上述三种特质的人相对比较容易成功。
最容易拿到钱的是什么样的团队?
就是唐僧带的团队。唐僧本事不大，他只知道到西天取经这一件事儿，这辈子一定要完成。第二个就是有一个孙悟空CEO，他也不想这么辛苦，但有一个紧箍咒约束他，取完经以后就能成佛，而且本事也大。第三个还要有一个沙和尚这样的人，本事一般，但是遵守纪律，让干什么都干，执行力特别强。另外还有一个猪八戒，猪八戒有两个毛病，一个是好色，一个是好吃懒做，但他的小手脚全部都在桌面上，没有在桌子底下。这种人也挺可爱的，你要用好了他就能发挥出自己的本事。
有两种创业者最容易拿到钱。
第一种是领袖型创业者，有理想、有气质、有口才，会引导、会激情、会让员工死心塌地跟着干。
第二种是独裁型创业者，有目标、有办法、有干劲、敢承担、敢拍板、敢骂人、敢让员工一天工作25小时。大家记住，政治上要讲民主，做企业要讲集中。
PE投资看什么?
第一看风险发现，股权一定要清晰。很多企业都有历史包袱，特别是涉及无形资产和设备评估的制造型企业，这些企业的股权很复杂，尤其要小心国有企业改制的企业，因为中国国有企业改制的企业审批程序不一样，我们要以股权变化脉络来进行公司的历史调查。
对于偏早期的企业，企业家在设计股权时要特别小心。企业在创办期，大股东(创始人)最好绝对控股；引进投资人的时候你要估算大约融几次资，一般情况下创业企业在上市前最少都会融两轮资金(不包含天使投资)。你释放的股权比例要算好，一般情况下会在20%～30%左右。另外一个计算方法，公司上市之前，你自己的股份不能低于40%，因为上市后所持股份又会被稀释25%左右。
因此，你在设计股权的时候要注意，刚开始持股要大，在第一轮融资时不要一口吃个胖子，第一轮融资要紧着花，够花了就行了，等到企业的业务流量、用户数、商业模式出来，甚至盈利出来的时候再进行高估值融资。
最后，不要只引进一家机构，因为一家是老大就很麻烦，最好引进两三家，当然也不要引进太多，比如七八家就太多，签字都签不过来。
第二看资产完整性。企业要想盈利，围绕商业模式的资产与核心技术必须是自己的，不能是别人的。国外带回来的技术，在技术专利这方面要特别小心。
第三看经营风险，就是你的技术门槛在哪儿，你核心的东西是什么，有没有风险。
第四看债务。众所周知，净资产等于资产减负债，所以能让企业死亡和破产清算的是债务。债务有很多种来源，有银行债务、应付货款和其他债务。银行是法定债务，到期了要还款、还利息，所以民营企业要特别小心，和银行的关系要处好，不要从一家银行借，要从多家借，每家少借一点。此外，企业还要处理好方方面面的关系，不要产生不该有的损失和负债，比如不给员工买保险或拖欠工资，这些都会引起法律纠纷，官司将直接影响企业形象，因为有重大财务处罚的企业三年内都上不了市。
最后就是企业的价值发现。PE最喜欢投的是轻资产企业，他们毕竟不是慈善机构，决定要不要投你主要还得看企业的资产和盈收能力。
关于“987654321”调查要诀：
作为一名优秀的PE，在决定投资某个团队会去见过公司90%以上的人，既跟大股东也会跟小股东谈；坚持8点钟到公司；至少到过企业7个部门；在企业连续待过6天；对企业的团队、管理、技术、市场、财务5个要素进行详细调查；与公司的至少4个客户面谈；调查3个以上的同类企业或竞争对手；有不少于20个关键问题；至少与公司的普通员工吃过1次饭。员工的感受和对公司的评价有时候往往是最准确的，因为公司对他不好他就不会在这里打工。
首先，公司的结构要简单、清晰，不能一个人说了算；
其次是财务。大家看资产负债表，上面是现金，下面就是变现能力越来越弱的资产。从这个角度上讲，下面的资产流动性弱，上面的资产流动性好，对于PE而言，他们最喜欢上面的资产。资产不是越多越好，而是越有用越好，不要抱着侥幸心理去相信什么奇迹。
第三就是现金流。这对民营企业尤其重要，企业要既赚利润又赚钱，有的企业赚利润但发不起工资，现金流和企业的盈利之间缺乏良好的配置。
第四现场体验。我们投资前都会去现场体验企业的精神面貌、文化、员工等，这些都非常重要。
企业想上市，这三个条件很重要。第一个是董事长要有上市的决心；第二个是企业要既赚利润又赚钱；第三个是都按规矩出牌。
最后，就是投资的十条准则：
第一，每天都看《新闻联播》，听党的话，跟党走；第二，先选赛道，再选选手，在熟悉的领域做投资；第三，成长性是投资的核心标准；第四，注重技术，更要注重市场；第五，不要改变企业，要学会改善企业；第六，不仅投钱，还要投入增值服务；第七，懂得企业经营比懂得企业上市更重要；第八，投资就是投人；第九，要想走得长远，就要保持谨慎；第十，学会合作，把联合投资变成一种习惯。
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