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有个同学今年买房子缺点钱,他家住杭州,我们都知道杭州的房价动辄都是大几百万。由于缺口不小,他计划找亲戚众筹一下,本来还担心能不能筹到呢,结果他大姑直接给他补足了。他无比很惊,因为他大姑家里就开了一间不大的白酒经销店,而且儿子也刚结婚不久,他不知道他大姑怎么就突然“豪”了起来,后来一问才知道原来她大姑一直负责管钱,她管钱的方式就是买股票。因为她家的店主要卖白酒,而白酒里最好卖的当然是茅台。所以,她就买茅台的股票,有钱就买,有钱就买,就像定投一样,需要用钱的时候就卖,其他时间看也不看。他问他大姑是怎么选中茅台公司的,她大姑说其实她啥也不懂,唯一知道的是这家公司的东西好卖,还能涨价,就此认定这家公司肯定能赚钱。我想这就是所谓的能力圈吧,她就只懂这一点,在这一点上比很多投资者都懂,这就是优势,而她全力放大了这个优势,坚守在自己懂的地方。其实投资,并不是找到很多机会,而是关注少数看得懂的,相对确定的机会,然后重仓去干。巴菲特说:一个人的直觉往往是非常准确的,对于股票投资来说,这一点特别重要。对于我自己的直觉,是自己对即将购买的股票和企业的第一感觉。这种感觉是建立在对企业的充分了解之上的。所以,投资你理解且熟知的领域,这个原则是你投资旅途中的护身符。当研究一个行业时,你需要明白行业中每个环节的作用,以及它们之间的相互关系。辨别它们未来对盈利的影响,并进行准确的预测。当你说“知道”或“理解”时,心里通常要有一个非常明确的标准。你是否了解客户为什么会购买这家公司的产品?相较于竞争对手,这家公司的优势是什么?这种商业模式如何盈利?公司利润增加或减少的原因是什么?它的内在增长核心是什么?你对这家公司未来五年的发展是否了解?市场永远不缺机会,可供选择的投资标的成百上千,拒绝其中的绝大部分,尽管也会错过一些好机会,但当你严格筛选标的,减少投资次数时,概率的优势便会站在你这边。那些每天对各种题材如数家珍的人,往往赚不到什么钱,因为他们看得太短了,小打小闹的,好像什么都懂,但每个都赚不到大钱。很多人在股市兜兜转转几年,都没有办法稳定的获利,是因为根本没有去选择一个适合自己的投资方向,周期股涨的好就买周期股,科技股涨的好就买科技股,消费股涨的好就买消费股,一直是追着市场跑,实际上没有建立自己的能力圈。把一个行业、一个公司真正研究透,需要很长时间,是不断积累、不断努力的结果,一个人一生能够懂的东西是有限的,而这些东西又恰巧因为各种各样的原因导致其价格比较便宜,甚至远远低于它的价值,这样的情况就更少了。因此,当这样的机会到来时,就必须要重仓。真正赚大钱,靠的是抓住几个大机会,重仓去干,一次上一个大台阶。坚守能力圈的原则需要有纪律与耐心的品格。芒格说:“我能有今天,靠的是不去追逐平庸的机会。”要能够克制自己不去捡能力圈之外的钱,哪怕它散落得遍地都是。不站到别人的擂台上,就不会输,在自己的舞台上,才有一片天地。乌龟在地上是跑不过兔子,可乌龟在水里永远比兔子游的快。每个人在这个社会当中,老天爷早给你创造了一个能够发挥自己能力的空间,就看你能否认清自己,从而把自己置身在那个合适的空间里。永远做自己最擅长的事情,确保能力半径之内的确定性,确保能力半径之外的随机性,保持对外接触的多元性,在舒适圈外努力,在能力圈内决策。
芒格在《穷查理宝典》里建议:“画定你的能力圈,你必须弄清楚你有什么本领,如果你要玩那些别人玩的很好而你一窍不通的游戏,那么注定会一败涂地。要认清自己的优势,只能在能力圈里竞争”。
知识或能力的力量以其局限性来呈现,每个人的能力圈都是极其有限的,最重要的是坚守能力圈,正确的决策必须局限在自己的“能力圈”以内。如果你对自己的能力范围不明确,那就应该留好足够的安全边际。做投资必须懂得选择,懂得放弃,有所为有所不为。时间是每个人唯一稀缺的资产,专注一个领域,时间会成为朋友,经常分散领域,时间会成为敌人。风险提示:本文内容和观点仅仅是个人投资的思考,仅供参考,不构成任何投资建议!据此操作,风险自担!投资有风险,买卖需谨慎!
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