写了那么多年报分析,今天换换口味。
恰逢最近可爱的小荔枝在研究基金定投,给大家分享一下基金定投的方法,和一些数据。
说起基金定投,这里的门道可多了。
1.为什么要定投
基金的投资方式分为一次性买入和定期买入。
为什么要定投呢?
我以10元/股的价格买入1万元,后来跌到5元/股,我又买了1万元,请问我的持仓成本是多少?不许想,直接说!!
3~~
2~~
1~~
dei,就是6.67元/股,没想到吧。(两万买了3000股)
定投的好处就是在低位可以买到更多的份额,拉低持仓成本,从而在上涨时获得更多收益。
如果你判断某个基金(或股票)要持续上涨,别犹豫了,梭哈才能利益最大化。可惜绝大多数人不知道,包括我。
2.宽基、窄基
指数基金最常见的一种分类,就是分为宽基指数和窄基指数。
宽基指数全称“宽基股票指数”。如:上证50、沪深300、中证500、中证1000等,
相对应地,窄基指数主要指行业指数和主题指数。比如:中证医药、中证消费等行业指数,中证养老、中证军工、中证环保等主题指数。
最好的方法可能是配置60%~70%的宽基,只有大部分的钱配置到这些宽基指数上,才能跟上大盘。
但最终我们的目的基本上都是想跑赢大盘的,所以留下来的这30%~40%的仓位,可以配置那些你看好的行业。
3.这些基金有点贵
基础知识铺垫完毕,接下整点数据。先看图。
从图中我们发现,全指可选(000989.SH)、中证传媒(399971.SZ)、全指信息(000993.SH)、医药100(000978.CSI)、全指医疗(000991.SH)、中证医疗(399989.SZ)目前就是2016年以来历史估值最高的点,投资这类指数基金的小伙伴们,可以终止定投了,想止盈的也可以止盈。
中证消费(000932.SH)、标普500(SPX.GI)、创业板指(399006.SZ)、国证食品(399396.SZ)、深证100(399330.SZ)也基本上接近2016年之后的最高估。
投资上述基金,或者相关行业的窄基,都需要适当注意风险。
4.这些行业有点贵
从上面的标的来看,医药和食品饮料相关基金基本上都在估值较高区位。那么我们来看看具体情况。
数据显示,按申万一级分类看,食品饮料的市盈率已经到达了最高值的86.16%,已经很贵了。
医药生物、汽车、银行、家用电器的估值也在一个比较高啊的位置。虽然确定性很强,但是还是需要注意一下风险。
值得注意的是,煤炭、钢铁、某些机械设备是明显的周期股,仅看市盈率是不够的,所以需要结合市净率来看,不过这些股票目前市净率市盈率也不太。
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