岳飞在朱仙镇大捷，逼近东京汴梁。金兀术眼看在东京呆不下去，决定渡过黄河北撤。当他带着金兵离开东京的时候，有个书生拦住他的马，说：“大王（指兀术）别走了。岳少保马上会撤兵。东京一定没事儿。”金兀术很奇怪，问那个书生说：“岳飞用五百骑兵打败我们十万大军，百姓日夜盼他们打过来，东京还能守得住？”那个书生说：“朝廷里有权臣，大将要在外面立功，是不可能的。依我看，岳少保自己性命难保，哪儿还谈得上立功？”金兀术听了，恍然大悟，马上拨转马头，带兵回到汴梁。那个书生说的那个“权臣”，就是当时的南宋宰相秦桧。
岳家军郾城大败金兀术后，驻扎在金牛岭下，犒劳兵将，一面写本进朝报捷；一面催赶粮草，收拾衣甲，准备直捣黄龙府，迎还二圣。谁知高宗竟下诏令岳飞班师，暂回朱仙镇歇息养马，待秋收粮足，再议发兵。皇上先是发了一道圣旨：“今大宋已和大金议和，边境无事，即着尔岳飞带领全军立刻回兵进京，加封官职。三军有功将士俱有升赏，钦此”。但“将在外有君命有所不受”，即使是忠心不二的岳飞当时也“速传各将聚集元帅府大厅议事”，可见其也是心中有犹豫的，怎奈还没议出个结果来，“皇上金牌到”，而且口气也变了：“命你带军即刻进京，不得迟缓！见金牌如见朕面，立刻照办！”还没等回过神来，“皇上第二道金牌到！”“皇上第三道金牌到！”“皇上第四道第五道第六道金牌到！”至第七道金牌圣令已成“再不火速返京即作叛逆论处！”，第八道金牌是“命你速即起身，若再迟延即是违逆圣旨，立斩不赦。”这种架势，谁还挡得牢，何况还摊在岳飞这个大忠臣头上，于是即刻起身回京，最终被害。可见，金牌的规格是节节提升的，到最后是谁也难以抗拒的。
数百年来，很多人认为这“十二道金牌”是朝廷调兵遣将的将令，是奸臣杀害岳飞的传令牌！其实不然。这种“金牌”并非什么传令牌，而是一种以最快速度传递邮件的特殊标志，是宋代多种通信证件的一种。据史料记载，这种金牌用于赦书及军机要务，由皇帝直接交发。该金牌制度始于宋元丰六年，金牌是用木头做成条状，长约一尺左右，周身涂满朱红油漆，上面篆刻着“御前文字，不得入铺”8个黄金“警”字。这里的“御前文字”，是指从朝廷皇帝身边传来的公文、信件；“不得入铺”是指传递邮件时，驿吏不得在驿站内交接，而只能在马背上依次传递。这样，不仅大大缩短了邮件的传递速度，而且加大了驿吏的工作效率。据《宋史》记载，该“金牌”光耀炫眼，传递时急飞如电，望之者无不避影，日行500里，昼夜不停鸣铃飞递。可见，这种“金牌”与我们现在用的“特快专递”标志差不多。
高宗既担心迎回徽宗与钦宗，同时高宗和秦桧同样害怕岳飞拥兵自重，所以在密谋之后，高宗、秦桧一伙下密旨让驻扎在宿州、亳州和淮水北岸的张俊、王德等人的部队全部搬回淮南。这样就使岳家军突然陷人孤立无援的境地，使金军可以从正面、侧面合击岳家军。那样一来，宋朝甚至可以调动军队对他大张讨伐，如不奉旨撤回，岳家军将陷于北面金军和南面宋军的夹击之下。岳飞奉命撤回既是衷心的表现，同时也明白如不班师，必将丧师的后果。
岳飞无奈，含泪取诏书出示众人，说：“朝廷有诏，吾不得擅留！”于是哭声震野。大军撤至蔡州时，又有成百上千的人拥到衙门内外，一名进士率众人向岳飞叩头说：“某等沦陷腥膻，将逾一纪（十二年）。岳飞又以班师诏出示众人，大家都失声痛哭。最后，岳飞决定留军五日，以掩护当地百姓迁移襄汉。
其实岳飞早就知道狡兔死、走狗烹的道理。当初岳家军攻入河南，即将收复故都开封之际，赵构担心岳飞功高盖主，拥兵自立，急令岳飞退兵还师。熟读史书的岳飞心里清楚，太祖赵匡胤便是在掌控后周兵权的情况下黄袍加身。此番回师后，岳飞便请求朝廷解除其军职，自己好回家种田。可赵构不肯啊！他即怕岳飞自立，却更怕金人攻来。就在这种矛盾之中，赵构重用了秦桧。当年金人攻破开封，秦桧一家老小钱都被掳走。为了自保，秦桧毫无底线地向金人献媚，结识了金国高层领导。既然认识金国高层领导，为何不让他去金国议和呢？一旦议和成功，赵构一生最怕的四个人就除掉了最关键的一个。
四个人？除了岳飞和金人，赵构还怕谁呢？宋钦宗和宋徽宗了！徽钦二帝虽然被金人所掳，却也是大宋皇帝。若二圣真被迎了回来，即便不退位，赵构没有子嗣，继承皇位的人岂不又是这二位？岳飞聪慧，虽然自己曾提出“迎回二圣”，可当金人提出宋钦宗之子赵谌才是正统太子的时候，岳飞就对“二圣”绝口不提，甚至改称钦宗为“天眷”。纵然岳飞已经如此迎合赵构的心思，可赵构仍然害怕。与金国绍兴和议后，赵构终于除掉了最害怕的人。下一步只需要除掉岳飞，徽钦二帝就可以在北国等死了。
身陷囹吾的岳飞得知自己遭人陷害，在被赐死前，岳飞在自己的状书上留下八个大字：“天日昭昭，天日昭昭！”何为天日昭昭？天与日乃最光明之存在。直至死前那一刻，岳飞也在反复强调自己为国尽忠，光明磊落。对朝廷，对皇上，对家国天下，岳飞丝毫没有流露出半点后悔之意。岳飞对宋朝的忠心天日昭昭，至死也不曾减少一丝一毫。一句“天日昭昭”，把岳飞的忠诠释地淋漓尽致，也告诉世人，岳飞直到死前也不曾后悔报效国家。
