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华山论剑——基金公司们的智能定投策略大比拼


智能定投的关键是参数的设置,目前市场上各基金公司也推出一些智能定投的策略方法。根据这些策略,我们用同类型的中证500指数基金做了数据回测,各策略收益率如何了?一起来看看。


定投时间:2013.7.28——2016.7.31

定投间隔:30天

参考指数:中证500

样本基金:510510(广发中证500ETF

策略方法收益率本金绝对收益数据链接代表平台
1.级差均线法19.85%
389007720.20均线策略广发富国
2.移动平均成本法20.45%430008794.15移动平均汇添富
3.新价值平均策略23.77%
5980014212.03价值平均智投星
4.普通定投17.49%360006295.84定期定额


三种智能定投方式的收益率,相对于普通定投的收益都有所提高。特别是新价值平均策略,定期不定额的方式提高了本金的绝对收益,这是比其他两种智能策略更优势的地方。


智投星网站提供了净值、时点、均线、市盈率、波动率、市值等多个参数。通过设置这些参数,投资者可以设计各种不同的智能定投模型,最后模拟计算挑选出最优策略。一起来试试吧。


本文鸣谢:定投plus哥(DTPLUS

附各策略说明。

1.级差均线法

参照系数:指数收盘价、均线

策略简介:级差的思想就是指数比均线低的越多,买入基金的金额也越多,指数比均线高,买入金额也少。

基金公司:富国基金、 广发基金、融通基金、数米基金

参数设置:



2.移动平均成本法

参照系数:单位平均成本

策略简介:以实际的基金净值为标准,决定每个月定投多少钱。当基金净值高于平均持有成本一定比例时,则按预设比例减少当期扣款额;当基金净值低于平均持有成本一定比例时,则按预设比例增加当期扣款额。

基金公司:汇添富基金

参数设置:



3.新价值平均策略

参照系数:市值金额

策略简介:设定每期基金的市值增加的固定金额,比如每月固定增加2000元,当基金市值本月上涨1500元时,则只要再买入500元,就实现了当月固定增加2000元基金市值的计划;当基金市值本月下跌500元时,则只要再买入2500元,实现2000元的基金市值增加。即涨的多买的少,跌的多买的多。

基金公司:智投星平台

参数设置:


4.指数市盈率定投法

参照系数:指数估值

策略简介:以指数市盈率为决策依据,市盈率越高,投入越少,当市盈率高于一定程度时停止投入;市盈率越低,投入越多,当市盈率低于一定程度时,投入金额达到投资者预设的最大限额。

基金公司:南方基金的e智定投

参数设置:


红色折线为e智定投金额随指数市盈率变化的走势图


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