我定投指数基金已经很长时间了,收益很不错,1月30号,刚刚投了三份指数基金,谈谈我对投资指数基金看法。
“股神”巴菲特说过,“一个什么都不懂的普通投资者,通过定期投资指数基金,竟然往往能够战胜大多数专业投资者。” 接下来几个方面来解答这个问题: 从什么是指数基金?指数基金收益多少?买那些指数基金?定投指数难点是什么?
指数基金是被动基金一类,它就是采用跟踪目标指数收益率的投资策略,分散投资于目标指数的成分股,以获得以该指数为代表的市场平均收益率的基金。指数基金按一级分类划分的话,其本质还是股票基金,比如沪深300指数基金,它其中就选取A股市值前300名股票构建投资组合。
在A股市场,有两个指数,一个叫做深证成指,一个叫做中证500指数,剔除沪深300股票,并且具有高流通性,剩余前500市值的股票。过去一年沪深300涨幅非常不错,中证500相对逊色很多。2017年沪深300指数从3313点涨到了4030点,累计涨幅21.64%,类似指数走的很好的还有上证50指数以及上证红利指数收益分别为25%和21%。
下面这张图是中证500(之所以选这个指数,是因为这个指数真的特别能代表中国股市)。从2005年692点,到现在2017年6135点,涨了足足有将近9倍。同时间段您所在城市房价涨了多少。在这提一下,我们普通工薪阶层买房基本上都是按揭,实际上就是加了金融杠杆。因此从出现一套房房赚百万以上。
指数基金还有很多种,中证红利,上证红利,红利机会,上证50,中证180等等
定投资指数基金非常适合我们工薪阶层,收益非常不错。即使不会任何策略,始终坚持定投指数基金,也可以获得10%以上的长期收益率。如果是在指数基金低估的时候定投,获得14%以上的收益是大概率的,再高需要看大家对投资方法掌握了多少。
既然低估指数基金能获取更高收益,如果去判断什么时候低估呢?一般按照PE就判断,根据历史判断当前PE处在历史什么位置。下面罗列几个指数进行介绍:
上证50(上证市值前50名股票)
上证50的PE倍数为11.6倍,历史均值15.63,中位数12.5,2017年上证50板块涨幅高达25%,但从PE倍数来说仍然具备一定投资价值,但较去年的10.27倍的PE,2017年已经实现了一波低估值与高业绩增长的戴维斯双击,PE倍数已经提高了不少,再介入并非不可,不过后面有更好标的。
上证红利(上证高股息率,分红稳定规模较大的股票)
2017年底,上证红利的PE倍数为8.73倍,历史均值12.69倍,中位数9.9倍,相比去年的8.2倍虽有微幅增长,但仍然具备较高的配置区间,截止本月已经进入正常估值。
深证100(深证市值前100股票)深证100的PE倍数为25倍,历史均值24.64倍,中位数为21.57倍,相比去年的23倍有所提高,我认为,深证100PE倍数不低,且相较于历史估值水平中等偏高,整体来看配置价值仍然不大。
第一,指数投资非常安全。因为指数是由几百只最好的股票组成,你生活中接触到的绝大多数产品背后的公司都会在指数中。它们同时倒闭的可能性很小。任何时候买入,长期持有指数会赚钱。
第二,耐心、耐心、耐心,重要的话说三遍,初期买入可能出现亏损,你需要保持正常心态,甚至高兴,因为越跌,指数越低估,买入的份额越多,稍有指数稍微上涨,就会盈利。对定投来说,看到下跌还是相对高兴一些的。又给了我们定投积累股份的机会啦。“高筑墙、广积粮、缓称王”。
第三,如果你买在低点买的便宜会赚大钱。
第四,买的高了买的贵了很难赚大钱,但只要长期持有坚持还是能赚钱的,只是赚的比较少,因此要坚持买低估的。
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