银行理财经理在进行营销时应该谨慎避免以下合规风险:
1. 银行理财经理在营销过程中使用的话术不应存在虚假宣传、夸大收益、隐瞒风险等问题,否则可能受到消费者权益保护法等法律法规的处罚;
2. 银行理财经理应该了解客户的风险承受能力,不得向风险承受能力不足的客户推销高风险的理财产品,否则可能触犯《证券投资基金法》等法规的规定;
3. 银行理财经理不得在推销过程中随意承诺保本保收益等保障性条款,应当告知客户投资产品存在的不确定性,否则可能涉及欺诈行为;
4. 银行理财经理应当遵守银行内部的业务规章制度和操作流程,确保销售过程的合法合规,在确保客户自愿投资的前提下向客户推销理财产品;
5. 银行理财经理应当定期进行法律法规和产品知识培训,提高业务风险意识,防范赌博类、非法集资类等高风险产品的营销风险。
银行理财经理必须熟知相关法律法规并且严格遵守,以确保合法合规营销,保护客户利益和自身合法权益。
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