徽常精准
之 沙里淘金 百万行动
曾经
有一群高价值的客户在我面前
但我无心顾及
等到被别人挖走
我才后悔莫及
干营销最痛苦的事莫过于此
如果上天可以给我再来一次的机会
我一定会使出
精准营销神器
本期徽常精准，小编将教您慧眼识人之术，通过精准营销系统，充分挖掘现有资源，沙里淘金，寻找被遗忘的百万富翁。
1
需求分析
痛点
一方面我们苦于：
·存量中高端客户流失加剧；
·新增中高端客户增速减缓；
·获客（中高端客户）渠道少。
另一方面：
·大量潜力中高端客户无人问津。
思路
定位目标客户→主动联系→提升服务
→资产配置→客户提升
2
实现方案
策划开展“百万行动”活动，通过精准营销系统定位全行高潜力、无人维护的客户，发布营销任务，引导网点基于客户特点，实施一人一策的服务、营销，实现客户资产提升和沉淀。
输12
01
目标市场筛选
通过精准营销平台筛选目标客群：
为控制目标客群人数，提高目标聚焦精准度，减轻网点员工负担，筛选条件设置为：时点AUM≥100万（捕捉时点AUM高的客户，盯住过路资金）；无人（客户经理、产品经理、财私经理）维护。
02
客户360分析
一方面人均AUM高，有效客户占比高（营销价值高）。
另一方面，目标客群当月（8月）AUM较分散且AUM≥50万客户仅占20%左右（说明目标客户资产波动大，留存时间短，营销潜力大）。
03
发布营销商机
首先根据01中目标市场筛选条件创建自定义客群“安徽AUM100万以上无客户经理维护的客户”，以便后期跟踪该批客户营销成效。
然后通过系统创建营销任务，发布主动营销商机。
04
商机分配与执行
分配：实际生成商机327条。指导网点营销主管将商机分配至客户经理或产品经理名下。
执行：为提高网点商机执行率，监测执行效果，建立了营销反馈机制。要求网点客户营销人员记录营销成果，报送“客户营销情况表”。
3
方案成效
客户分配率提高
截至11月底，原三无维护（无客户经理、产品经理、财私客户经理）高潜力客户已有390人分配至客户经理名下维护。
02
客户资产大幅提升
人均AUM从34.83万元提升至87.42万元，涨幅150%；
当月（11月）AUM≥50万人数占比从20%提高到65%以上；
发掘私人银行级客户2人，财富管理级客户9人，钻石级客户20人。
03
有效客户占比大幅提升
有效客户占比达91.82%，较活动前增加20个百分点；产品覆盖个数从5.37提升至6.26。
04
部分网点营销成果展示
从反馈情况看，大部分网点均有成功邀约客户转入跨行资金，配置大额存单、保险、速盈，签约聚财，办理理财卡等营销成果。
如阜阳二里井支行客户经理陈磊营销客户黄*敏“跨行资金200万、配置100万理财、办理理财卡、贵金属、20万期交保险”；
亳州人民路支行客户经理张冰营销客户李*泉“办理3年定期存款100万；
安庆宿松孚玉支行客户经理蔡金花营销客户刘*宝通过跨行通转入127万配置两年期大额存单。
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启示
你“掌握”的客户何其多，
你“掌握”的客户何其少，
推开精准营销之窗，客户尽在眼前。
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