答：其实，有一句很通俗的话叫：想要学会游泳，就必有跳入水中。对应的市场交易而言也是这样，想要学会交易，通过交易过程实现财富增值，那就一定要有交易经验。我们很多人，一开始进入市场时也是啥都不懂。只知道应该低位买高位卖才能实现盈利，但问题是什么时候是低，低到不会再低，什么时候是高，高到不会再高。仅仅通过经验可能就不行了，还是要有一套相应的判断方法。如果我们站在投资的角度讲这个问题（不是炒股，它不应该是一个短期行为），那么，进入市场之前，你最先要了解的就是什么叫背离。
背离，是初级技术分析层面上讲的东西，它其实就是指标分析的一部分。这方面的书，是台湾人邱一平写的指标分析法的书（年代久远了，我记得是90年代初期的书）。里面有很多市场上用来判断股价的方法，通常是通过收盘价格（Close）的N天内的变化，通过回归分析的原则，判断股价未来的涨跌情况。这里面有个概率问题，所以，它时而准确，时而不准备。我记得我刚刚进入市场的时候，花在这方面的时间有三年，但过程中也亏了无数的钱。应该是其中的规律，遇到突发事件的外力影响下，也会改变原有有预期。毕竟，任何技术分析指标，都是通过历史形成的已经出现的价格或者成交量数据作为技术指标的计算根基。所以，它们很难抗衡因公司突发的基本而变化所造成的市场价格的影响。所以，一度会怀疑它们到底是不是有效的。但事实上，背离的指标还是有很强的参考意义，除非你完全不遵守它的指引，否则在大多数时候它们还是可以提供一个相对有利润的空间。
最常用的背离指标有RSI（相对强弱指数）、MACD（指数平滑异同平均线）。但事实上，即使CR（能量指标）、CCI（顺势指标）也可以用来判断背离。所不同的是各种指标的用法不同，各人习惯性的参数设置也不同。一般只要了解前两种RSI与MACD怎么用就行了，简单一点会更好些。
我们先分析一下RSI指标的表达式：
LC := REF(CLOSE,1);前一日收盘价
RSI:SMA(MAX(CLOSE-LC,0),N,1)/SMA(ABS(CLOSE-LC),N,1)*100;
它是一个统计公式，就是今日的收盘价与前一日收盘价的差值中的最大值之N的总和，除以它们二者的绝对值的比值乘100%。这里要表达的股价在N天之内的涨跌状态，所形成的曲线是在0－100之间的波动网线。而背离的判断，就是如果股价的趋势是上涨的，所对应的次高点的RSI值可能是最高的，而后更高的高点，则RSI值会比股价次高点的RSI值低，这就叫顶背离。它表明随着股价的上涨，上行的动力有所下降，则可以判断作股价的阶段性高点可能已经出现。这里指的可能，是因为它在这一个级别的图表上已经形成高位区域，但其后更大的级别上，它可能并不是真正的高点。所以，背离是有不同级别的，同一指标用在不同的级别上虽然指标本身是不变的，但是，股价的趋势性上涨过程中，原则上卖出还是应该遵循高级别的背离指引。这样，你就知道在学习指标时，是应该配置波动结构级次而定的，并不是一看小级别背离，就可以判断其高点已经出现。而背离的本身，跟波动结构的级次是有关系的，大级别图表上的高位背离，一定是由小级别的先背离，然后在之后的更大级别上一级一级分别背离所形成的。所以，在卖出时，要先看清楚大的级次，才在小的级次上等待这种一级一级展开的背离。比如，K线图表有1分钟、5分钟、15分钟、30分钟、60分钟、日线、周线、月线、季线。对于股票而言。有时尖锐的高点在日线上并没有明显的背离，但在15分钟与60分钟图表上一定会由小到大依次背离。
RSI在图表上有是三条线，很多人习惯用金叉（从底部三线交叉）与死叉（从顶部下叉）来指导操作。其实，这样做也不是不行，但是，用一条线就能看清楚，为什么要三条线把它复杂化呢？所以，统一设置成9就行了。这样，不仅可以在指标上画趋势线用来指导买卖点，也可以用作对时间的判断。当然，如果你懂得波动轮廓分析法，自然会用得更顺畅。
但RSI的波动频率太快，不容易用来指引趋势型交易。它可能使人在买卖的时候有有效性提高，但也可能使人因过度频繁的重复背离中，不是卖早了，就是买早了。因为，价格在上涨过程中，可能不断地重复背离。
所以，对于股价波动不敏感的趋向型指标MACD，虽然也可以用于看背离，与RSI的原理是一样的。但是，它对趋势型上涨的股价变动，控制力则会更强些。
它的表达式如下：
DIFF :EMA(CLOSE,SHORT) - EMA(CLOSE,LONG);今日收盘价SHORT天指数平滑平均值－今日收盘价LONG天指数平滑平均值之差
DEA : EMA(DIFF,M);前一个差值DIFF再次作指数平滑的平均值
MACD : 2*(DIFF-DEA), COLORSTICK;前二者之差的两倍作柱状线。
从这个代表式看，MACD的数值是不会受限制的，可以无限延伸。所以，比较RSI与MACD，各自有它的优点。RSI可能用来做短线高频交易时的策略会更好用些，而MACD则是用来控制趋势会更好用一些。
光懂背离就行了吗？肯定不行，因为指标所告诉你的只是历史上形成的规律，并不能告诉你价格波动的真实规律。说实话，我在做股票的前七年时间，所有人们所了解的各种分析理论我都深度学习过，但并没有给我带来利润，而更多的是亏损。所以，技术指标分析真不是最重要的，更重要的是要懂得价格波动的规律。
世上有很多前人后人的分析书箱，但真我看来很多都是不值得学以及无用的。古人言，假传万卷书，真传一句话。这真没错，很多分析书条籍都是将简单的问题复杂化，而其实问题本身并没有那么复杂，只是人们想多了。更有甚者，很多书作者，自己在市场上都没闻过钱的味道，只是事后看图说话，造就了其貌似股神的模样。所以，不建议你们这些年轻人走弯路，浪费着大量的生命看一些无用的书。
如果你在对技术指标分析有一定的理解之后，我觉得你更应该看的书，是关于价格波动轮廓分析方面的书，这方面前人的有艾略特的波浪理论，但它建立在形而上学之上，对价格波动的描述框架本身没有问题，但对性质的定义有问题，容易落入千人千浪的窠臼中。不过，它的铁律还是要知道的，虽然它的八波系列看着有些复杂，但是基本也符合了价格波动的大多数规律。现代人写得比较好的是《缠中说禅》，它是一个建立在分型与混沌操作法之上的东西，比原来比尔.威廉姆的《混沌操作法》要更简单易懂一些，图形化寻找确定性交易机会的原理比较容易理解。当然，这要需要通过实际交易慢慢体会才能提高认知。还就就是结合中国易理阴阳学说，建立在波浪理论框架之上的《波动原理》，这方面没有出书，在我的新浪博客上有《跟我学波动》一个系列的文字，基本也将其中的奥妙讲清楚了。它引入的易理的阴阳交替的原理，将波浪理论的八波系列变成两波，就是推动与非推动，一阴一阳的交替，构成的价格波动轮廓分析的根基。此外，波动结构的性质判断，摆脱了主观臆断，让前者的思维定式变成了一种哲学层面的思维方式。在寻找确定性方面，会更易于学习与理解。
当然，要做好交易不是那么简单的事。技术分析或者价格波动轮廓分析，只解决了一部分的问题，而技术分析的本身，在交易过程中只占了三成要素。另外的三成要素则是在资金管理层面，也就是俗话所说的仓位管理。一个成功的交易，并不一定是源于成功的分析，它里面包含了很多博弈层面的要素。所以，在什么时候配仓应该是什么样的，判断的涨跌比是否有利，都得通过仓位的调节来实际。这一方面应该看的书是《博弈论》。其实，做股的功夫在盘外。如果仅仅以交易说交易，那么，还应该有的四成要素则是心性的修养，这是成为一个成功投资人最难的地方。它要读的书很多，但大多与股市本身没有太大的关系。比如哲学、比如历史、比如金融行为学、比如军事战争史、比如心理学，有很多书籍都可以汲取到有用的养分。一个好的投资人，应该具备涉猎百科的能力，不一定要绝对精深，但一定要多读书，对政治、经济、军事、各产业要有比较深刻的认识。那么，在投资过程中就会游刃有余。因为，如果以事物的一阴一阳论事，技术分析若为阳，那么基本面分析就为阴。只有在二者都有相对较高的认识层次时，才可能达到开智明理的层面，才可能有更好的收获。
我猜想你可能是海外游学归来的学子，这些年，我身边出现了很多海外求学，学习金融方面的90后孩子。给我的感觉是这些人求知欲很强，也很愿意学习。因为，中国经济发展到一定程度时，传统产业基本上机会已经不大，而互联网的前辈们也将坑都占满了。现在的年轻人朝金融领域发展的很多，一方面是不甘于走前人走过的路，另一方面想通过自己闯出一条适合自己的路。有这种想法当然很好，也符合社会的发展变化。现在中国人的财富增加，更多的人需要专业人士提供更专业的服务。所以，如果你想通过学习市场交易以及分析，我建议你得静下心来，多看多想，并通过交易积累经验。我的体验是，只有让人肉痛的交易，才会使人有更强的学习欲望。但是，并不建议你拿太多钱来一个还没有走好的市场中做交易。你可以定一个小数字为起点，比如说5万元（3万也行）。如果通过不断的学习，在三年之内，你不仅没有亏光还是赚钱的，那么，这条道，就可能成为你一生值得努力走下去的方向。
我上面的建议，只是我那么多年走过弯路的感受。也可能你比我幸运，如果不走太多的弯路，三年内成为一个成熟交易者的可能性还是很大的。但是，你得记住，一旦你朝这条路上走的时候，就要牺牲很多玩乐的时间，把别人用来玩的时间都用来学习。在看过60万张图片之后，差不多就得花掉一万小时。如果你足够勤奋，大约在三年半之内你就会学有所成。而你的所学，将在下一次牛市中，获取足够丰厚的回报。
谢谢你的提问，也希望这篇文字，能给有意在这个市场中搏取人生第一桶金的年轻人有个好的启示。
Sulon 2017/03/17 14:07
联系客服
