基金营销怎么进行岗位联动？
（一）大堂经理：大堂客户的接触、分流以及简单产品的推介
对大堂中等待的客户进行接触、分流与开发，并在接触的过程中进行相关的简单产品推介。在推介的过程中发现有潜质的客户，要适时地推介给客户经理进行二次营销。
1.网点大堂直接营销基金的时机
（1）网点人多，你很忙时：接触、观察客户
在客户咨询业务时，向客户发送基金产品说明DM并开口接触。
（2）网点人多，你不忙时：接触、观察、营销
先把基金产品说明DM向大堂等待中的所有客户发送一遍并开口接触，观察客户反应后再进行营销。
对以下客户进行营销：
认真看产品说明DM的客户；
主动向你进行咨询的客户。
（3）网点人少，你不忙时：接触、观察、营销
在门口等待客户时，了解客户办理何种业务，同时递上基金产品说明DM，观察客户反应后，在等待客户办完业务时上前进行营销。
2.大堂经理接触客户一句话：
“您好，这是我行针对近期投资市场热点特别推荐的基金定投理财策略，您参考一下。”
“您好，这是为帮助客户如何战胜市场波动所提供的基金定投理财秘笈，您参考一下。”
（二）柜员：客户挖掘与产品推介
柜员在客户临柜时，从客户所办理业务的性质对客户进行挖掘以及进行简单的产品推介，进而适时地将客户推介给大堂经理或是客户经理。
1.高柜基金定投营销第一步：客户临柜推介
柜员：“您好！请问您办理什么业务？”
客户：……
柜员：“好的，我马上为您办理。”
（业务办理等候间隙）
柜员：“这是我行专门针对最近市场热点所提供的讯息，您可要看一下，如果您有这些基金理财问题，可要向我们咨询”（同时递送基金宣传折页）
目的：引起客户兴趣；等候客户回应
2.高柜基金定投营销第二步：三句话说明+促成
（1）如果客户感兴趣，或是有疑问：
l 这是什么
l 你们是怎么做
l 那应该怎么办
l 是啊!通胀越来越严重
（2）柜员回应：“您提的问题真好！很多客户都有和您一样的疑惑/很多客户都和您一样非常关心这样的问题。 所以我们特别为您准备了解决方案，这是相关资料，您可以看一下。”
3.高柜基金定投营销第三步：二次促成与推介
柜员：“这是您的卡请您拿好，如果可以我现在就可以帮你办理定投。”（尝试二次促成）
如果客户还有疑问：“这样，我让我们专业的理财经理XXX为您做说明，相信对您一定会有帮助的。”（推介给高柜或理财经理做二次营销）
（呼叫理财经理）
（三）理财客户经理：客户的开发与持续维护
透过内部的挖掘来开发银行的存量客户，并对客户进行持续有效的维护与营销。
接续柜员与大堂经理所推介的客户进行二次营销。
1.电话营销
2.一对一营销
八、基金营销过程中，如何进行有效的促成？
（一）目的：引导客户下决定
（二）基本态度：要当作客户已经接受了，这时就推客户一把，并鼓励客户下决定。
（三）注意事项：千万不要问好不好要不要，直接引导进入促成。
（四）成交技巧
1.创造热卖的氛围：“这几天很多客户了解清楚定投的理财策略后都觉得非常不错”
2.用二择一法引导客户： “为了可以更有效地运用基金定投（为了可以让自己及早解套）一开始都为自己每个月投资了1万到3万，（手与眼睛都看着客户）那您打算每个月为自己投资多少呢？”
3.给予时效的压力：它发行只到本周就剩下几天，千万不要错过。
（五）成交后感谢短信
1.开门
XX银行XX理财中心服务短信：我们都知道投资理财最重要的观念就是分散风险和选择正确的投资对象。
2.恭喜客户
睿智的您为自己的资金作出了一个正确的决定，在此恭喜您，为您提供更好的理财服务也是我们银行未来努力的方向。
3.营销自己
XX银行您最好的理财伙伴：XX支行客户经理XXX。
90%的银行员工不明白，
用的都是行里的话术和技巧，
为什么存款业务和业绩总是不理想？
千篇一律，你的营销方式错了！
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