新手必读交易所安全性指南

加密货币交易所安全性检查第一步：CoinMarketCap、CoinGecko 交易所排名评分查询
在没有明确法律管辖的币圈，假交易所真诈骗的事件层出不穷，即使不是诈骗，过去也有许多小交易所因为资产储备不透明或资金控管不良，导致交易所倒闭或者卷款跑路的新闻。
为了快速这些识别这些交易所的可靠程度，第一步最简单、也最粗浅的方式就是利用两大加密货币数据网站 CoinMarketCap 和 CoinGecko 的交易所排行来快速查询，你想使用的交易所排名第几名，整体而言可不可靠。
加密货币交易所安全性检查第二步：资产储备证明（POR）
2022 年，曾经是排行前五的交易所 FTX 暴雷事件弄得整个加密货币圈人心惶惶，有许多人因为对交易所的信任，导致错过了最后的提款的窗口，导致资产卡在 FTX 领不出来，只能诉诸法律途径等待赔偿。
最后事实证明，该间交易所的资金存量根本不足以让用户大量提款，进而出现大量的资金缺口，造成了挤兑效应。自此之后，有许多大型交易所为了安抚用户和证明自己的安全性，纷纷建立机制，引入资产储备证明（Proof of Reserves）。
简单来说，PoR 代表了机构或交易所能够让用户从平台提款兑现的能力，资产储备证明让用户可以验证交易所或任何其他托管金融平台，是否公正地托管用户存入的资产，而不是任意挪用资金让用户蒙受风险。PoR 通常由两个部分组成：用户存入代币的金额记录（视为负债），以及一组交易地址中持有的代币量（视为资产），作为托管金融机构，因此负债和资产应该要可以互相核对匹配。
审计员或审计公司会透过区块链的默克尔树（Merkle Tree）系统检查交易所余额的状况，来整理机构持有的总资产，并确认其中哪些是用户的资产。
加密货币交易所安全性检查第三步：用户/投资者保障基金（SAFU）
加密货币的行情波动大，偶尔会出现喂价格的预言机出问题，或者黑天鹅等瞬间交易量暴增的事件，导致因为系统当机等等原因造成用户的资产受损的状况。这种非用户本身操作失误所造成的损失，理论上都应该要受到赔偿，因此部分交易所会成立紧急保险基金，投入一定比例的交易手续费和交易所利润，来提升基金规模保障用户。
加密货币交易所安全性检查第四步：各地区合规牌照
随着各国监管政策越来越明确，2023 出现不少交易所因为被当地政府提告而突然关闭出入金管道，或者因为不合新规而无法继续在该地营业的新闻。
如果你人在特定区域，在购买加密货币之前，最好检查一下当地政府对于加密货币的政策法规，以及是否有取得相关营业和监管牌照，以免出现出入金困难或卷入法律案件的状况。
不过因为各国监管单位和牌照不一，像是美国的 NMLS MTL 金融汇款许可牌照、欧盟的 VASP 虚拟资产服务提供商牌照、日本的 FSA 数字货币牌照等等。如果你使用的交易所有配合当地政府 KYC、或针对出金开发票，也可以成为一个是否有意合规的部分判断依据。