2021年第35本
文/装装子
读完两册金融危机后，作为一颗资深韭菜，有一种世界尽在我掌握之中的爆棚自得感——我感觉我有点懂这个世界经济运行的套路了。
当然，这种自负感，有可能让我在被割韭菜的道路上，一去不复返。
老实说，把这些金融危机都读完后，发现套路都还蛮相似的——貌似银行加减利率总是一个锚点，它一动，经济就会随之摇摆。
当然，银行之所以要动，一般也是因为经济给了信号，总之两者有点相辅相成的意思。
但是能不能平衡好这个锚点，真的太考验智囊团的水平了。因为一不小心，就会搞砸。
一句话，价格只有与价值相符时，市场才是最健康的，大涨大跌都是危险信号。
一
日本金融泡沫：
这一时期，美元贵了，美国出口困难，于是叫来几个小弟签订《广场协议》，其主要内容是让小弟们把储备的美元卖出去。
这样一来，市场上美元变多，就贬值了，美国商品就能顺畅出口了。
日本是其中一个小弟，卖出美元后，日元升值，自己国家的商品，出口也难了。
于是，日本决定“出口转内销”。为刺激消费，银行一边增发货币，一边降息。
银行存款不赚钱，老百姓把钱取了出来，再加上此时很好贷款，老百姓手里的钱一下子变多，就开始疯狂剁手+投资。
日本人不仅在国内投股市和房市，还跑到美国去买公司和地皮。
一时间，日本经济的虚假繁荣，到了“在最破的街都能看到奢侈品店”的程度。
就在此时，第三次石油危机爆发。
导火索是伊拉克和伊朗干架，伊拉克找科威特借了钱，但战后不仅不还钱，还直接把科威特给打了——品行败坏，性质恶劣，遭到了联合国制裁，禁止伊拉克出口石油，造成石油危机。
石油短缺，价格昂贵，日本生产业买不起石油，工资、房租却随着升值的日元居高不下。
日企熬不住，想找银行借钱，钱却不在银行，而在股市、楼市。
借不到钱，日企率先倒闭，工人失业。
加之，房价虚高，农田被乱盖房占用，地种得少，收成也少；
再加之，日本央行为了戳跑泡沫加息，使市面上的钱变少了；
于是，企业倒闭，房价狂跌，股市崩坏，银行破产，外资撤离，无数人失业，吃不上饭。
日本经济停滞了30年还没缓过来。
二
1987年黑色星期一：
此时美股处在牛市，人人都在买股票，日元也大量流入。
公司都拼命上市，为减税和拉升股价，还玩合体。
一看股市有点疯狂且乌烟瘴气，美国政府想给它降温，于是采取了系列措施，如美联储加息+取消并购优惠。
一些大型机构反应敏捷，看到政府的动作后，立马抛售了股票，结果引发了羊群效应。
股民们后知后觉，等到他们开始抛售时，发现根本没有接盘侠啊，于是股灾发生，史称“黑色星期一”——因为大机构抛售那天是周一。
股市崩盘，接着就引发了公司倒闭、工人失业。
美国一崩，其他国家也跟着崩。美联储又赶紧吐币，股市才有所缓和。
三
索罗斯与亚洲金融风暴：
欧美国家陆续奔小康后，把制造业都交到了劳动力低廉、人口众多的亚洲国家。
亚洲玩命制造，欧美疯狂剁手。亚洲银行狂吸外资，靠倒腾外资给国内市场赚差价。
亚洲市场钱多了，房市、股市、物价都跟涨。
1995年，美元升值，亚洲各国货币被迫跟着升值，结果导致出口商品昂贵，欧美不买单了。
亚洲银行和土豪们都是靠吸引外资来赚国内市场差价的，现在出口困难，企业不赚钱，他们也亏本了，还欠了一屁股外债。
这时，货币投机家索罗斯看到机会，来到亚洲圈钱。
他首先去了泰国，做空泰铢。索罗斯找泰国银行疯狂借钱，将其抛售到市场，以期让泰铢贬值。
但泰国政府察觉出问题后，用外汇储备换回了市场上多余的泰铢。泰铢变少，价值被稳住，索罗斯首战告败。
索罗斯没有撤离，继续加大火力，不仅向泰国银行借钱，也向其他各种能借泰铢的地方借，一借到手就抛到市场，同时散布“泰铢将贬值”的谣言，让人们赶紧拿泰铢去兑换美元。
泰国人听信了谣言，纷纷找银行换美元。银行外汇储备有限，美元很快被消耗殆尽。
泰铢积压太多，也造成了贬值，泰国银行无法再坚守固定汇率，只能改成浮动汇率——即之前可能1美元=2泰铢，现在按照市场变化，1美元=40泰铢。
浮动汇率缓解了银行的兑换压力，但却让索罗斯获得了胜利。索罗斯现在用极少的美元在低点换回了大把泰铢去还债，然后拿着之前白赚的美元跑路。
据说，索罗斯这一把做空赚了40亿美元。
而泰国经济一下子崩盘。
四
索罗斯在中国香港做空失败：
有了在泰国的胜利，索罗斯想到中国香港如法炮制。
但是香港的外汇储备可不少，再加上有大陆撑腰（大陆外汇+香港外汇=排世界第一），港币价值一直稳稳的，没给索罗斯做空的机会。
索罗斯看到港币无法做空，就想做空香港股市。
因为当时香港看到泰国的败局，心有余悸，在索罗斯刚进场时，就开始加息，结果导致市场钱变少了，股市也开始下跌。
不过，因为强大的中国政府一直罩着香港，索罗斯机关算尽都没成功，最终以香港惨胜结束。
以道德角度来看这种事，索罗斯真的太坏了。
但是以商业角度来看，索罗斯也太天才了，用一己之力去和一个地区，甚至一个国家对战，太强了。
1. OPEC：中东产油国组织，中文叫石油输出国组织，简称欧佩克。宗旨：少吵架多商量，组团买卖，共同致富。
2. 美元与石油挂钩后，各国都用美元买油，囤的美元一多，最后还得去美国消费，这叫石油美元回流。
3. 美国带头成立的“国际能源署”，目的在大家一起囤油，谁缺就救济谁。
4. 1979-1981第二次石油危机：伊拉克和伊朗打架，互炸油田，造成石油短缺，价格飙升。
5. 雁形模式：日本前头带，亚洲其他国家后面跟上的经济模式。
6. 不加印美元，如何让美元贬值？让其他国家在外汇市场上，把美元换成其他币种，卖的人多了，美元就便宜了。《广场协议》的主要内容，就是美国叫上日德英法4个小弟一起来让美元贬值。
7. 程式交易：靠计算机程序来决定买入和卖出的方法。
8. 当一个地区在短时间内出现大量的钱，随后的表现基本就是房价涨，股市涨，物价涨。但价格涨上去了，东西却只有那么一点，肯定是不值高价的。
9. 做空的逻辑：借一只鸡拿去卖了，等鸡降价时，再去买回来还给债主，这样就白赚了一笔钱。
10. 把贷款合同变成理财产品，叫资产证券化。
11. 优贷：信用高，人品好，说还钱就还的人借的钱。
12. 次贷：要啥没啥，人品不佳，借了钱不一定能还上的人借的钱。
13. 联邦基准利率：美国银行之间相互借钱的利率，这个利率能影响经济。如利率低，银行就愿意借钱给市场，刺激经济；如利率高，银行的借出就会变少，市场上钱变少了，经济就会冷淡。
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