一个和股票没关系的超级炒股秘诀——你管好你的闲置资金了吗?
今天不打字,飞泥翱空用数据!
什么是股票投资的核心能力(之一)?
那些还在拼命研究如何选股、研究如何做波段,研究如何宏观经济走势的股友们,扪心自问,你的闲置资金,被充分利用了吗?不要小看现金~
这是一系列50-50傻瓜式策略(简单的半仓策略),在不同现金部分(低风险投资)收益率的最终收益对比。
(补充阅读:《傻瓜式交易(50-50平衡策略)简约而不简单》
http://xueqiu.com/1091244780/35145823)
一大波数据来了~有没有冲击到你的心灵?
如果你一直半仓,而且现金部分不做任何理财,那么50-50的效果有限。
这是现金部分稍作低风险理财(比如货币基金)获取4%收益,也是50-50一文对普通投资者的一般要求,是不是有所改观了?
6%,可以好好看看雪球很多低风险大V的文章
@DAVID自由之路 @优美 @张翼轸 @流水白菜 ,相信稍加努力,完全不难。
10%,现金仓位(低风险投资)大多数时候只占组合资产的50%,但只是把现金部分的收益提高10%,带来的却是整个组合7年间的收益提高了近100%、,关键一定要是低风险!其实不难做到的。
我套用自己一篇博客老文《我眼中“价值者”的一个核心能力》的部分文字
1)股市中,耐心确实成为了赚钱与否,赚钱多少的重要因素。而耐心的核心,我认为其实不是每天在心中默念大大的“忍”字,也不是天天大谈安全边际,而是通过实实在在的努力专研,把股票之外的投资渠道研究透彻,尽一切可能提高自己投资的机会成本后,股票投资的耐心会自然而然的产生。
这些机会成本,可能是:可转债,信用债,分级基金,封闭基金,打新股,银行理财,信托产品,值得信任人之间的借贷,房产、商铺等等等等……
2) 试想,当你自己有一个稳定产生6%收益的项目时,你会对10元以上,分红率刚到3%的大秦铁路有丝毫兴趣吗?不可能。再想,如果你有条件有每年15%以上的收益(比如作为一个很安全的银行资金掮客),你可能对3000点以上,大盘PE在15倍的股市有任何兴趣吗?同样不可能。试想你如果对打新股+短期理财研究颇深,每年10%稳定收益,还会满仓杀入20倍PE的苏宁又或者是茅台么?可能会买,但一定不会轻易满仓。
3) 听起来很新鲜,但我觉得确实如此:股市投资能力的提高,一半以上来自于股市之外的修炼。当每个人不断提高自己的投资机会成本,从2%到8%,你会觉得,原来想买的股票都不想买了。原来动不动就满仓的情况,一下子好转了。同样一个股票,别人可能等到20元就觉得值得买了,但是在你眼里,再花上N年时间等待它跌倒10元变得没有那么难了,因为你的现金收益能力,使你等得起,你变得不害怕错过牛股。
看完你还可以有如下思考?
1)为何巴菲特的组合中总有相当部分的比例进行低风险的套利交易?为何他老人家还很偏爱风险有限的优先股?
2)现金部分收益只是提高2%,长期看就能产生那么巨大的作用。那很多交易极度频繁的股民,每年花在印花税和佣金上的成本何止2%?如果能够克制自己的交易欲望,珍惜每次交易机会,每年节省的交易费用,长期看也会极其可观。
3)如果你真正提高了现金部分的投资收益,对你股票部分的投资也帮助非常大!你会变得有耐心而且平静~低风险投资的学习要比股票投资更容易一些~