代理金融业务是中国邮政最重要的基础业务之一，上自中国邮政集团公司、下至基层邮政局所都高度重视代理金融业务的发展。当前，以提高单点产能为宗旨的代理金融业务网点转型已是大势所趋，很多地方邮政企业竞相开展了代理金融业务转型工作，谋求代理金融业务管理模式的创新发展。
岗位联动的重要性
代理金融网点转型的方法论、推动机制和管理模式，要求网点代理金融业务的管理模式为“八个到位”，即网点定位到位、功能分区及氛围营造到位、人员配置到位、岗位联动到位、客户管理到位、片区开发到位、日常管理到位和绩效考核到位。也就是说，在明确网点定位（即网点发展战略）的前提下，通过整合网点资源（优化功能分区及营造网点氛围）、人力资源这两类资源，释放产能；通过重构大堂流量客户的服务营销流程（岗位联动）、存量客户的管理维护和片区开发流程，拉升效产；通过精细化的日常管理和绩效管理，推高产能。
作为“八个到位”的核心内容之一，岗位联动有着十分重要的作用：
首先，改变员工理念。代理金融业务是全员的事情，不仅仅是代理金融业务条线的事情。通过联动激发相关部门和人员的潜能，让更多的人参与到网点转型中来，为服务客户、提升业绩作出自己的贡献，也分享代理金融业务发展带来的成果。
其次，为客户提供专业化理财服务。岗位联动通过非管户人员转介、管户人员销售这种合作模式，既发挥了非管户人员的参与作用，又保证了客户得到专业理财经理的高水平服务。
第三，培养专业化理财服务人员和代理金融业务管理人员。由此，在网点内部形成职位晋升的通道。
最后，营造全员参与网点转型的氛围。通过岗位联动，将网点的所有人员都盘活起来，在网点形成积极、热烈的转型氛围。最终，使所有人员都对转型有所了解，支持并参与到转型工作中来。
岗位联动如何实施
狭义的岗位联动是邮政网点内部员工之间的联动，广义的联动则可以包括全国邮政范围内的、与代理金融业务有关的联动，如邮银联动等。本文主要讲述网点内部员工之间的联动，即通过高柜柜员、大堂经理、后台人员、管理人员和邮递员转介客户给理财经理而形成的联动。
1.岗位联动的准备工作
岗位联动是网点转型的一件大事，必须在全局范围内得到重视。在宣传层面上应做足工夫，营造全员参与转型的氛围。结合转型启动会、内部推动会议、网点督导检查和日常工作，都要强调岗位联动工作。而对具体实施联动的岗位，则要做好思想动员、技能指导、任务分配和业绩核算等配套工作。
2.岗位联动对各岗位的基本要求
高柜柜员的岗位联动要求：高柜柜员是网点主要的业务操作岗位和基础服务的提供者。因此，快速、高效和正确地提供交易操作服务，是高柜柜员的基本职责。客户来到高柜是为了办理当前的业务，高柜柜员通过刷卡和交易信息，判断客户适销的产品，进而通过一句话话术来激发客户需求，将有兴趣的客户通过大堂经理的引导转介给理财经理。
大堂经理的岗位联动要求：大堂经理是网点的专职服务岗位，主要工作职责包括网点现场管理、客户接送服务、现场接待服务、客户问询和指导服务等。大堂经理要根据客户的表征来识别客户，了解客户的需求，在为客户提供帮助或指导过程中获取客户信息，结合客户实际情况激发客户需求，有针对性地提出营销建议，从而实现转介。
后台人员的岗位联动要求：后台人员与客户接触机会相对较少，但仍有转介机会，只要后台人员用心，基于客户信任的转介往往效果很好。在邮政网点转型实践中，后台人员转介客户的成功率较高。对于后台人员的转介，要通过鼓励、激励与发动来进行。做了转介，就要在晨会、夕会、转型业绩看板、内部网点等对后台人员进行宣传表扬。
邮务人员的岗位联动要求：邮政网点通常都有邮政业务和代理金融业务并存。作为一体化的网点，发挥邮务人员的作用非常重要。邮务人员可以从两个方面来帮助开发代理金融业务：一是将有需求的客户直接转介给理财经理，实现产品销售；二是提供客户信息，由代理金融业务人员上门为客户提供服务。在湛江邮政，投递员会了解各村的农产品出售日期，代理金融业务人员就会在那一天上门提供服务。在西瓜销售季节，代理金融人员会带上毛巾，协助瓜农将西瓜擦净装车；在瓜农收到销售款后，将瓜农带到网点办理储蓄和理财业务。这种信息十分具体，可以推动网点理财经理的精准营销，直接带来产能提升。
管理人员的岗位联动要求：管理人员在网点转型中的作用至关重要。管理人员不仅要推动和激励员工转型，自身也要处处发挥表率作用，在转介方面尤其如此。当管理人员进行了转介并在网点与大家分享自己转介的经验时，其示范作用往往会产生意想不到的效果。
3.岗位联动过程管理要求
岗位联动是多成员合作的过程，因此过程的衔接十分重要。一般来讲，大堂经理转介的客户由大堂经理完成转介的全过程；而管理人员、邮务人员、后台人员转介的客户，可以自己转介到理财经理，也可以由大堂经理代为引领到理财经理；高柜柜员转介的客户，通常由大堂经理代为引领到理财经理岗位。
一个完整的转介过程通常包括三项内容：一是转介客户。将客户引领到理财经理岗位，先介绍理财经理姓名，再介绍客户姓名。二是转介信息。将跟客户沟通过程中获得的信息和激发的需求告诉理财经理。三是转介信任。大堂经理将理财经理的从业经验和特长告诉客户，建立客户对理财经理的信任。
在转介过程中，建议填写转介卡，以此作为传递转介信息的辅助手段，也可作为转介业务的凭证。
对产品有需求或有兴趣了解产品更多信息的客户，有时候由于时间不便或是其他原因未能实现转介，大堂经理应当建立《客户关怀卡》进行跟进，对《客户关怀卡》上的客户进行跟进邀约，从而实现转介。
4.考核机制保证岗位联动的持续
很显然，岗位联动既保证了服务的专业性，也保证了全员参与。为激励参与者的积极性，应将转介的收益向转介人倾斜。转介人所获得的积分，要在月底的工资核算中兑现。
管理人员、邮务人员、后台人员的转介，可直接获得转介积分相应的报酬。高柜柜员的转介机会比较多，为鼓励高柜柜员多开口，可将柜员部分绩效工资纳入积分考核，让柜员通过转介积分得到回报。大堂经理全天在大堂服务客户并挖掘转介机会，因此，要将大堂经理的全部绩效工资纳入积分考核。
在日常管理中落实岗位联动
1.管理人员主推岗位联动作用重大
管理人员除了发挥带头作用进行转介以外，也要在网点内部营造岗位联动氛围，包括张贴转介积分排行榜、对每周转介冠均的小物品奖励、请成功转介的员工介绍分享经验等。对于长期不转介或转介不成功的员工，要帮助他们分析问题所在并协助他们解决问题。
2.目标管理引导岗位联动
高柜柜员和大堂经理应确定每天的转介目标，增加开口率和厅堂服务覆盖率来提升转介数量。大堂主管在三巡时应适当关注网点的转介情况。当转介数量偏少时，要及时了解原因，鼓励员工开口转介。
3.激励到位促进岗位联动
员工不愿意转介跟激励不到位也很有关系。在转型初期员工不习惯开口，这时候要通过三方面来调整：一是举行转介竞赛活动；二是通过晨会一句话话术演练和夕会情景演练来帮助员工熟悉转介流程，培养员工转介的习惯。三是通过团队作用来激励员工进行转介。
当初期不愿意转介的员工有所突破的，管理人员应当及时对该员工进行表扬，帮助总结经验，鼓励再接再厉。
4.发挥理财经理岗位联动推动作用
转介的目标是要实现销售成功，跟理财经理有很大关系。理财经理一方面要提高自己的专业理财服务能力；另一方面也要对前端的转介人员进行业务指导，帮助他们提炼话术，指导演练过程，提出转介的过程要求，最终实现转介。
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