当今，保险作为风险管理的工具，得到越来越多人的认可，好多人购买了好多保单，但是却对保险责任或保障范围不甚明了，甚至有人在购买保险后就将其抛于脑后，等到出险后想起来拿着合同去保险公司理赔，却发现手中的不过是一份过期保单。
并且很多客户由于更关注产品性价比，而购买的是非固定一家公司的保险产品。多个保单购买公司不同，购买时间不同，投被保人不同，产品种类不同，缴费时间不同，这都足以让客户焦头烂额。
随着保险行业发展，保险产品不断优化，可保障面越来越广，客户也需要做保单检视，确保保障到位。避免每年保费支出不少，而在真正发生风险时却因保单保障不全，而没有享受到应有的保障等问题。
所以，保单的管理，也是一个动态更新的过程，每一个客户都应该随时检视他们家庭财富的增量及现有存量的情况，同时更新匹配相应的风险管理方式，比如购买不同的保险产品。
保险销售员费劲心思的去开拓新客户，其实不如去帮助原有的客户去做保单检视，这不仅为客户解决问题，收获好印象，更能在适当时机让客户加保，更全面的保障客户权益。但整理保单是一项很烧脑的工作，会占用大量的时间和经历，同时需要涉及很多专业的保险知识，想高效的为客户做保单检视，需要掌握一定的技巧。
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保单整理主要要点包括这六大项：费用、保障、收益、理赔、结构、诊断。检视方法具体的流程如下：
①分析客户家庭现阶段可能面对的风险及损失程度。
②针对面临的风险及损失程度，对于客户家庭已经购买过的保单进行系统性整理，理清现有重点风险管理的程度。
③找出风险管理的缺口（即现有保单保障不足的部分）
④针对风险管理的缺口，结合现有的收入情况确定本次需管理的缺口额度（一次性管理&多次管理）。
⑤ 对于管理额度匹配保险产品。
从所有这些繁杂的信息中，整理、提炼、分析出每一张保单的重点信息。这样一个化繁为简的操作过程其实很简单，只要你掌握了技巧。
张锐老师将在直播间讲授如何高效的为客户做保单检视，以此提升保单签单率。
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